银行从业资格考试《风险管理（初级）》历年真题和解析答案0411-67.pdfVIP

银行从业资格考试《风险管理初（级）》历

年真题和解析答案0411-6

1、（）旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在

银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30

日的流动性需求。【单选题】

A.流动性比例

B.流动性覆盖率

C.超额备付金率

D.优质流动性资产分析

正确答案旧

答案解析:选项B正确。流动性覆盖率（LCR）旨在确保商.业银行具有

充足的合格优质流动性资产，能够在银监会规定的流动性压力情景

下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。

2、商业银行作为经营风险的特殊机构，为了有效（）风险,有必要

对其所面临的各类风险进行正确分类。【多选题】

A.识别

B.分析

C.计量

D.监测

E.控制

正确答案:A、C、D、E

答案解析:商业银行作为经营风险的特殊机构，为了有效识别、计量、

监测和控制风险，有必要对其所面临的各类风险进行正确分类选（项

ACDE符合题意）。

3、以下不属于操作风险中基于损失形态分类的是（）。【单选题】

A.实物资产的损坏

B.资产损失

C.账面减值

D.其他损失

正确答案:A

答案解析:选项A：实物资产的损坏是基于损失事件类型对操作风险的

分类。

4、国别限额可依据（）三个因素确定。【多选题】

A.国别风险

B.业务重要性

C.业务机会

D.国家重要性

E.国家经济实力

正确答案:A、C、D

答案解析:国别限额可依据国别风险、业务机会和国家地（区）重要性

三个因素确定选（项ACD正确）。

5、风险识别的关键在于（）。【单选题】

A.对风险影响因素的分析

B.对风险影响因素的收集

C.对风险影响因素的评估

D.对风险影响因素的调查

正确答案:A

答案解析:风险识别的关键在于对风险影响因素的分析选（项A正

确）。

6、以下关于董事会及其专门委员会的说法，错误的是（）。【单选

题】

A.董事会是商、也银行的决策机构

B.董事会对银行总体负责

C.董事会同时应负责对高管层实施监督

D.最高风险管理委员会承担商业银行风险管理的最终责任

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：2013年银监会印发《商业银行公司治理

指引》，强调商业银行董事会对银行风险管理承担最终责任。

7、损失收集工作要明确的不包括（）o【多选题】

A.损失的定义

B.损失的原因

C.损失形态

D.统计标准

E.评估报告

正确答案:B、E

答案解析:损失收集工作要明确损失的定义、损失形态、统计标准、职

责分工和报告路径等内容，保障损失数据统计工作的规范性选（项BE

符合题意）。

8、银行风险管理的流程是（）。【单选题】

A.风险控制—风险识别—风险监测—风险计量

B.风险识别一风险控制一风险计量一风险监测

C.风险监测一风险识别一风险控制一风险计量

D.风险识别一风险计量一风险监测一风险控制

正确答案:D

答案解析嘀业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、

风险监测和风险控制四个主要步骤选（项D正确）。

9、关于商业银行风险、收益与损失之间的关系，下列描述正确的有

（）o【多选题】

A.没有风险就没有收益

B.风险是指未来结果出现收益或损失的不确定性

C.未来收益或损失可以被事先确定，则不存在风险

D.未来收益或损失不能被事先确定，则存在风险

E.未来收益或损失不能被事先确定，则不一定存在风险

正确答案:ABCD

答案解析:选项E描述不正确：风险是指未来结果出现收益或损失的不

确定性，如果未来收益或损失不能被事先确定，则存在风险。

10以下（）属于风险外部报告的内容。【多选题】

A.提供监管数据

B.反映管理情况

C.提出风险管理的措施建议

D.评价整体风险状况

E.总结专项风险工作

正确答案:ABC

答案解析:从报告的使用者来看，风险报告可分为内部报告和外部报告

两种类型。内部报告通常包括：评价整体风险状况，识别当期风险特

征，分析重点风险因素，总结专项风险工作，配合内部审计检查。外

部报告的内容相对固定，主要包括：提供监管数据，反映管理情况,

提出风险管理的措施建议等选（项ABC正编）。