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银行尽调报告模板

一、概述

本报告旨在通过对目标公司的财务状况、经营情况、行业风险、

管理团队等方面的尽职调查，评估其是否符合银行的贷款条件和风险

承受能力，为银行提供决策依据。

二、财务状况分析

1.资产负债表分析

通过分析目标公司的资产负债表，了解其资产、负债和所有者权益的

构成和比例，评估其资产质量和负债结构。重点关注流动资产、固定

资产、应收账款、存货等方面。

2.利润表分析

通过分析目标公司的利润表，了解其营业收入、营业成本、营业利润

等情况，评估其盈利能力和经营效率。重点关注毛利率、净利率等指

标。

3.现金流量表分析

通过分析目标公司的现金流量表，了解其经营活动、投资活动和筹资

活动的现金流量情况，评估其现金流状况和偿债能力。

三、经营情况分析

1.行业分析

了解目标公司所在行业的发展趋势、竞争格局、政策法规等情况，评

估行业风险和发展前景。

2.经营模式分析

了解目标公司的经营模式、产品或服务类型、销售渠道等情况，评估

其市场地位和竞争优势。

3.供应链分析

了解目标公司的供应商、客户情况，评估其供应链的稳定性和风险。

四、风险管理分析

1.信用风险评估

对目标公司的信用状况进行评估，包括历史表现和其他金融机构对其

的评级等。

2.操作风险评估

对目标公司内部控制、合规管理等方面进行评估，了解其操作风险。

3.市场风险评估

对目标公司面临的汇率、利率、商品价格等市场风险进行评估。

五、管理团队分析

1.团队结构与能力评估

了解目标公司管理团队的背景、专业能力和经验，评估其能否推动公

司持续发展。

2.激励机制与约束机制评估

了解目标公司对管理团队的激励机制和约束机制，评估其能否保持团

队的稳定性和积极性。