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省联社监事会2023年度工作总结

一、引言

2023年，省联社监事会在联社党委和上级监管部门的正确领导下，围绕风险防控和合规经营两大核心任务，积极履行职责，全面加强内部监督，确保联社稳健运行。现将本年度监事会工作总结如下。

二、主要工作回顾

（一）风险防控方面

1.专项会议与实地走访

本年度，监事会共召开专项会议9次，针对信贷业务、财务管理、内部审计等重点领域进行深入讨论，形成有效决策。

实地走访基层网点23家，深入了解一线业务操作和风险防控情况，发现问题并及时提出整改建议。

2.信贷业务风险防控

针对信贷业务风险暴露问题，组建3个专项督查组，对信贷业务流程进行全面梳理和检查。

发现某支行抵押物评估流程存在漏洞，及时叫停涉及金额850万元的贷款发放，有效避免了潜在风险。

推动修订《信贷业务操作指引》第5.2条款，完善信贷业务流程，提高风险防控能力。

3.内部管理提升

制定《监事会履职清单2.0版》，细化监督事项至56项具体指标，确保监事会工作有章可循、有据可依。

建立季度通报机制，及时通报监督检查结果，督促相关部门整改落实。

全年发出风险预警提示函14件，约谈管理人员8人次，有效提升了联社内部管理水平。

（二）合规经营方面

1.财务报告及审计材料审阅

审阅财务报告及审计材料47份，对联社财务状况和经营成果进行全面了解和分析。

对审计发现的问题进行深入剖析，提出整改建议，并督促相关部门落实整改措施。

2.智能监测工具应用

通过银监分局数据比对，发现3家网点存款偏离度异常波动，及时督促完成系统数据直连改造，提高数据准确性和可靠性。

探索智能监测工具在风险防控中的应用，提高监测效率和准确性。

3.培训与认证

组织全体监事参加省联社数字风控培训，提高监事的风险防控意识和能力。

4人取得内控合规管理师认证，为联社合规经营提供人才保障。

（三）监督与整改

1.整改意见书

形成整改意见书32份，针对发现的问题提出具体整改措施和要求。

督促相关部门按时完成整改任务，并对整改情况进行跟踪复查。

2.典型案例分析

全年形成典型案例分析报告5份，其中某社关联企业资金归集案例被省联社作为警示教育教材，有效提升了员工的风险防控意识。

3.持续跟踪与追回违规资金

持续跟踪2022年发现的员工异常行为线索，配合审计部门追回违规资金32万元，维护了联社的合法权益。

三、存在问题与改进措施

（一）存在问题

1.监督视角偏重事后检查

当前监事会工作主要集中在事后检查和整改落实上，对事前预防和事中控制的重视程度不够。

2.智能监测工具使用率不足

智能监测工具在风险防控中的应用尚不充分，监测效率和准确性有待提高。

（二）改进措施

1.建立数字化监督平台

计划2024年建立数字化监督平台，试点嵌入非现场监测模块，实现风险防控的实时监控和预警。

2.加强关联交易穿透式管理

加强对关联交易的监督和管理，确保交易的合规性和公正性。

3.探索建立监事履职积分考核体系

探索建立监事履职积分考核体系，激励监事积极履行职责，提高监督效能。

四、未来展望

展望未来，省联社监事会将继续秉承“稳健、合规、高效”的工作理念，不断加强内部监督和管理，提升风险防控能力。具体计划如下：

1.完善监督体系

进一步完善监事会工作制度和流程，确保监督工作的规范化和标准化。

2.加强队伍建设

加强监事队伍建设和培训，提高监事的专业素养和工作能力。

3.深化风险防控

深化风险防控工作，加强对重点业务领域的监督和管理，确保联社稳健运行。

4.推动合规文化建设

推动合规文化建设，提高员工的合规意识和风险防控能力，为联社的可持续发展提供有力保障。

五、结语

2023年，省联社监事会在联社党委和上级监管部门的正确领导下，取得了显著的工作成效。在未来的工作中，我们将继续发扬团结协作、勇于担当的精神，为联社的稳健运行和可持续发展贡献更大的力量。