2025年基金从业人员资格高频真题题库.docxVIP

2025年基金从业人员资格高频真题题库

1.以下不属于基金客户个性化服务的是（）。

A.做好客户的动态分析

B.接受客户委托，代理客户进行投资决策

C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险

D.加强客户沟通，了解客户深度需求

答案：B

分析：基金销售机构在提供个性化服务时不能代理客户进行投资决策。A、C、D选项均为个性化服务内容。

2.关于基金销售费用，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构可以对不同的基金组合销售组合费率

B.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

C.基金销售机构采取抽奖方式销售基金的，属于不正当竞争行为

D.基金销售机构可以以持续营销为理由，降低基金销售费用

答案：D

分析：基金销售机构不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，也不能以持续营销为理由，降低基金销售费用。A、B、C表述正确。

3.关于职业道德，以下表述正确的是（）。

A.职业道德与法律制度目的不同，作用机制相同

B.职业道德一般只对从业人员的职业行为提出约束，而没有具体的行为标准

C.职业道德与职业责任和职业纪律相关联，具有一定的强制性

D.职业道德规范和法律规范都有明确的惩罚机制

答案：C

分析：职业道德与职业责任和职业纪律相关联，具有一定的强制性。A选项作用机制不同；B选项有具体行为标准；D选项职业道德惩罚机制不明确。

4.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.销售服务费主要用于基金的销售与基金持有人的服务

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产

答案：A

分析：销售服务费是从基金资产中计提。B、C、D表述正确。

5.下列关于基金信息披露的作用的说法，错误的是（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.能有效防止信息滥用

C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题

D.有利于提高证券市场的效率

答案：C

分析：基金信息披露能缓解证券市场的信息不对称问题，但不能彻底解决。A、B、D是基金信息披露的作用。

6.关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（）。

A.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

B.内部控制的设置要以实现目标为出发点

C.各部门和岗位职责应当保持绝对独立

D.基金管理人内部控制应当具有前瞻性

答案：C

分析：各部门和岗位职责应当相互制约，但不是绝对独立。A体现全面性原则；B体现有效性原则；D体现适时性原则。

7.基金管理公司的督察长直接对（）负责。

A.股东会

B.董事会

C.监事会

D.总经理

答案：B

分析：督察长直接对董事会负责。

8.以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。

Ⅰ.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载

Ⅱ.承诺收益

Ⅲ.对货币基金年化收益率进行前瞻性预测

Ⅳ.登载其他组织的推荐性文字

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

分析：Ⅲ对货币基金年化收益率进行前瞻性预测不属于禁止行为，Ⅰ属于虚假记载，Ⅱ属于违规承诺收益，Ⅳ属于禁止登载推荐性文字。

9.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

10.关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（）。

Ⅰ.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序

Ⅱ.基金销售机构分支机构应当实施与基金销售适用性相关的制度和程序

Ⅲ.基金销售机构需要为销售人员提供与基金销售适用性相关的培训

Ⅳ.基金销售机构应至少每半年开展一次基金销售适用性的自查工作

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

分析：基金销售机构应至少每年开展一次基金销售适用性的自查工作，Ⅳ错误。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ表述正确。

11.关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是（）。

A.封闭式基金通常有明确的存续期限

B.开放式基金的价格依据基金的资产净值而定

C.封闭式基金的资金可全部用于长期投资

D.开放式基金需要保持一定的现金资产应对赎回

答案：C

分析：封闭式基金在封闭期内可进行长期投资，但也需保留一定流动性资产应对到期清算等情况，不能全部用于长期投资。A、B、D表述正确。

12.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。

A.基金管理人；中国证