押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》题库（达标题）附答案详解.docxVIP

押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》题库

第一部分单选题(50题)

1、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（）。

A.操作风险

B.合规风险

C.法律风险

D.政策风险

【答案】：B

【解析】本题主要考查商业银行在金融创新活动中需要防范的风险类型。选项A分析操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。题干中强调的是对金融创新活动进行合规性审查、界定法律关系等，重点并非是内部程序、员工、系统或外部事件等操作层面的问题，所以不涉及操作风险，A选项错误。选项B分析合规风险是指银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。商业银行对金融创新活动进行严格的合规性审查，界定法律关系、明确法律政策并制定解决办法，正是为了确保活动符合相关规定，避免因不合规而产生风险，所以主要防范的是合规风险，B选项正确。选项C分析法律风险是指企业在经营过程中因自身经营行为的不规范或者外部法律环境发生重大变化而造成的不利法律后果的可能性。虽然题干中提到了法律关系和法律，但整体围绕的是合规性审查这一核心，强调遵循规则和规定，法律风险只是合规风险可能涵盖的一部分，并非本题主要强调的防范对象，C选项错误。选项D分析政策风险是指政策变化可能给企业或个人带来的风险。题干中虽提及政策，但主要是在合规性审查的大背景下，目的还是保证活动符合相关政策规定以避免合规风险，而不是单纯针对政策变化带来的风险进行防范，D选项错误。综上，答案选B。

2、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。

A.境内外衍生产品交易经纪业务

B.境内外资本市场交易经纪业务

C.境内外货币市场交易经纪业务

D.境内外债券市场交易经纪业务

【答案】：B

【解析】本题考查货币经纪公司及其分公司经中国银监会批准可经营的业务范围。货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。其业务主要聚焦于货币市场、债券市场以及衍生产品交易等金融领域。-选项A：境内外衍生产品交易经纪业务是货币经纪公司常见的业务类型之一。衍生产品交易在金融市场中具有重要地位，货币经纪公司可以凭借专业的知识和渠道，为金融机构提供境内外衍生产品交易的经纪服务，帮助客户实现风险管理和投资等目的，所以该选项不符合题意。-选项B：境内外资本市场交易经纪业务并非货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务。资本市场主要包括股票市场、证券投资基金市场等，其交易的复杂性和监管要求与货币经纪公司的传统业务领域有较大差异，通常由证券公司等专业的金融机构来开展相关经纪业务，因此该选项符合题意。-选项C：境内外货币市场交易经纪业务是货币经纪公司的核心业务之一。货币市场是短期资金融通的市场，包括同业拆借市场、票据市场等，货币经纪公司可以为金融机构在境内外货币市场的交易提供中介服务，促进资金的合理配置和高效流通，所以该选项不符合题意。-选项D：境内外债券市场交易经纪业务也是货币经纪公司的重要业务范畴。债券市场是金融市场的重要组成部分，货币经纪公司可以利用自身的资源和专业能力，为金融机构在境内外债券市场的交易提供经纪服务，推动债券市场的活跃和发展，所以该选项不符合题意。综上，本题答案为B。

3、《商业银行法》要求，商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A.五个月

B.六个月

C.三个月

D.四个月

【答案】：C

【解析】该题考查《商业银行法》中关于商业银行公布上一年度经营业绩和审计报告时间的规定。依据《商业银行法》相关规定，商业银行应于每一会计年度终了三个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告，所以本题答案选C。

4、负债业务的主要风险不包括（）。

A.操作风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.战略风险

【答案】：D

【解析】本题考查负债业务主要风险的相关知识。逐一分析各选项：-选项A：操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。在负债业务中，可能因操作流程不规范、人员失误等引发操作风险，所以操作风险属于负债业务的主要风险。-选项B：流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。负债业