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押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》题库

第一部分单选题(50题)

1、()是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

A.合规风险识别

B.合规风险评估

C.合规风险测试

D.合规风险监测

【答案】：A

【解析】本题主要考查对银行合规风险管理相关概念的理解与区分。选项A：合规风险识别合规风险识别是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。题干描述与之完全相符，所以选项A正确。选项B：合规风险评估合规风险评估是在风险识别的基础上，对合规风险发生的可能性和影响程度进行评估，确定风险等级等，而不是题干中描述的对风险的识别以及形成风险列表的过程，所以选项B错误。选项C：合规风险测试合规风险测试通常是对银行合规制度、流程等是否有效执行进行的检查和测试，并非是对合规风险进行分析判断并形成风险列表的活动，所以选项C错误。选项D：合规风险监测合规风险监测是对已识别出的合规风险进行持续的监测和跟踪，及时发现风险的变化情况，它是在风险识别之后的一个环节，并非题干所描述的内容，所以选项D错误。综上，本题正确答案是A。

2、下列不属于商业银行风险控制计划的是（）。

A.市场风险控制计划

B.存贷款定价控制计划

C.利率风险控制计划

D.流动性风险控制计划

【答案】：A

【解析】本题主要考查对商业银行风险控制计划的理解，需要判断各选项是否属于商业银行风险控制计划。选项A：市场风险控制计划市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。虽然市场风险是商业银行面临的重要风险之一，但题干要求选出不属于商业银行风险控制计划的选项，故该选项符合题意。选项B：存贷款定价控制计划存贷款定价控制是商业银行风险管理的重要组成部分。合理的存贷款定价可以帮助银行平衡收益和风险。通过制定存贷款定价控制计划，银行能够控制贷款的利率水平，进而影响贷款的需求和风险，所以存贷款定价控制计划属于商业银行风险控制计划的一部分。选项C：利率风险控制计划利率风险是指市场利率变动的不确定性给商业银行造成损失的可能性。商业银行的资产和负债主要是基于利率来定价的，利率的波动会对银行的盈利能力和资产质量产生重大影响。因此，制定利率风险控制计划对于商业银行管理利率风险、稳定经营至关重要，它属于商业银行风险控制计划。选项D：流动性风险控制计划流动性风险是指商业银行无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金，以偿付到期债务或其他支付义务、满足资产增长或其他业务发展需要的风险。流动性是商业银行正常运营的基础，一旦出现流动性危机，可能会导致银行倒闭。所以，流动性风险控制计划是商业银行风险控制计划的重要内容。综上，答案选A。

3、《巴塞尔协议Ⅱ》的三大支柱不包括()。

A.监管当局的监督检查

B.最低资本要求

C.市场约束

D.内部监管

【答案】：D

【解析】《巴塞尔协议Ⅱ》构建了资本监管的三大支柱，分别为最低资本要求、监管当局的监督检查和市场约束。最低资本要求规定了银行必须持有的最低资本水平，以应对可能的风险；监管当局的监督检查确保银行建立健全的风险管理体系，促使银行持有足够的资本来抵御风险；市场约束则通过要求银行披露相关信息，增强市场透明度，让市场参与者能够对银行的风险状况进行评估和监督。而内部监管不属于《巴塞尔协议Ⅱ》的三大支柱内容，所以本题正确答案选D。

4、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）

A.金黄色葡萄球菌

B.幽门螺杆菌

C.大肠杆菌

D.溶血性链球菌

E.绿脓杆菌

【答案】：B

【解析】本题考查与胃十二指肠溃疡发病有关的细菌。胃十二指肠溃疡是一种常见的消化系统疾病。幽门螺杆菌是一种主要生存在人的胃部及十二指肠内的革兰氏阴性菌，它会引起胃黏膜轻微的慢性发炎，甚或导致胃及十二指肠溃疡与胃癌。大量的研究和临床实践都已证实，幽门螺杆菌感染是胃十二指肠溃疡发病的重要因素之一，故B选项正确。金黄色葡萄球菌主要引起化脓性感染，可导致皮肤软组织感染、肺炎、心内膜炎等疾病，与胃十二指肠溃疡发病无关，A选项错误。大肠杆菌通常存在于肠道内，当人体免疫力下降或肠道菌群失调时，可引发肠道外感染，如泌尿系统感染等，一般不会直接导致胃十二指肠溃疡，C选项错误。溶血性链球菌可引起多种疾病，如扁桃体炎、猩红热、风湿热等，与胃十二指肠溃疡的发病没有直接关联，D选项错误。绿脓杆菌即铜绿假单胞菌，是一种常见的条件致病菌，多引起医院感染，如呼吸道感染、伤口感染