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中级银行从业资格之《中级银行管理》高分题库
第一部分单选题(50题)
1、(??)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。
A.定量
B.定性
C.定额
D.定值
【答案】：B
【解析】本题主要考查对不同监管类型的理解和应用。监管类型通常依据其关注的重点和评价方式进行分类。选项A，定量监管主要侧重于对具体数量指标的监管，通过设定明确的数据标准，如资本充足率、资产负债率等量化指标来衡量和评估银行集团的财务状况和风险水平。而题干强调的是对公司治理、内部控制等因素进行审查和评价，并非单纯基于数量指标，所以A选项不符合。选项B，定性监管强调对事物性质、特征和内在逻辑的分析与判断。对于银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等方面，很难用具体的数量来精确衡量，更多地需要从性质、机制、流程等方面进行审查和评价，判断其是否健全、有效。因此，题干描述的监管属于定性监管，B选项正确。选项C，定额监管一般用于规定固定的额度或标准，常用于资源分配、费用控制等方面，与对银行集团的公司治理等因素的审查评价不相关，所以C选项不正确。选项D，定值通常指确定的数值，定值监管可能是针对某一固定数值进行监管，但题干并非围绕固定数值展开对银行集团的监管，D选项也不符合题意。综上，本题答案选B。
2、下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是（）。
A.部门规章
B.行政法规
C.法律
D.部门条例
【答案】：D
【解析】本题主要考查我国银行业市场准入的法律体系构成。我国银行业市场准入的法律体系由多个层次构成，包括法律、行政法规、部门规章等。法律是由国家立法机关制定的具有普遍约束力的规范性文件，为银行业市场准入提供了基本的法律框架和准则；行政法规是国务院根据宪法和法律制定的规范性文件，在银行业市场准入方面起到了细化和补充法律规定的作用；部门规章则是国务院各部门根据法律和行政法规，在本部门的权限范围内制定的规章，对银行业市场准入的具体操作和管理进行了详细规定。而“部门条例”并不是我国银行业市场准入法律体系的组成部分。所以本题答案选D。
3、（）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。
A.同业存放
B.同业拆借
C.债券融资
D.向中央银行借款
【答案】：C
【解析】本题主要考查对不同金融业务概念的理解。解题关键在于准确把握题干中所描述的金融行为特征，然后与各个选项所代表的金融业务进行对比分析。题干信息分析题干描述的是在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成负债的金融行为。各选项分析A选项：同业存放：这是指其他金融机构存放于本机构的款项，它是金融机构之间的一种资金存放关系，并非通过发行有价证券来形成负债，所以A选项不符合题意。B选项：同业拆借：是金融机构之间为了调剂资金余缺而进行的短期资金借贷行为，主要是为了解决短期资金的周转问题，并非是发行有价证券形成的负债，因此B选项也不正确。C选项：债券融资：金融机构法人在境内外债券市场依法发行债券，债券属于有价证券，并且按照约定向购买债券的人还本付息，这与题干中描述的金融行为完全相符，所以C选项正确。D选项：向中央银行借款：是金融机构向中央银行借入资金的行为，是金融机构与中央银行之间的资金往来，并非通过发行有价证券向购买人形成负债，故D选项不符合要求。综上，答案选C。
4、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。
A.1%
B.2%
C.3%
D.5%
【答案】：A
【解析】该题主要考查对商业银行独立董事候选人提名相关规定中股东持股比例的掌握。依据相关法规，单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数1%以上股东可以向董事会提出独立董事候选人，所以答案选A。
5、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是()。
A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币
B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30％
C.现金流量稳定并具有较大规模
D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币
【答案】：D
【解析】本题主要考查申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件。选项A良好的财务状况是企业集团设立财务公司的重要基础。最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币，这一条件保证了企业集团有较为稳定且可观的盈利水平，能够为财
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