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押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》题库

第一部分单选题(50题)

1、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。

A.行政诉讼

B.行政复议

C.行政强制

D.行政许可

【答案】：A

【解析】本题主要考查对不同行政行为概念的理解与区分。选项A：行政诉讼行政诉讼是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并判断相对人的主张是否妥当，进而作出裁决的一种活动，这与题目中所描述的内容完全相符，所以选项A正确。选项B：行政复议行政复议是指公民、法人或者其他组织认为行政主体的具体行政行为违法或不当侵犯其合法权益，依法向主管行政机关提出复查该具体行政行为的申请，行政复议机关依照法定程序对被申请的具体行政行为进行合法性、适当性审查，并作出行政复议决定的一种法律制度。它是向行政复议机关提出申请，而不是向人民法院提起诉讼，与题干描述不符，所以选项B错误。选项C：行政强制行政强制是指行政机关为了实现行政目的，依据法定职权和程序做出的对相对人的人身、财产和行为采取的强制性措施，并非是解决行政纠纷的方式，与题干内容不匹配，所以选项C错误。选项D：行政许可行政许可是指行政机关根据公民、法人或者其他组织的申请，经依法审查，准予其从事特定活动的行为，并非处理行政纠纷的活动，与题干描述不一致，所以选项D错误。综上，本题答案选A。

2、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。

A.风险管理部门

B.内审部门

C.高层管理者

D.监事会

【答案】：B

【解析】本题主要考查对商业银行衍生产品交易业务风险管理制度执行情况检查主体的了解。选项A分析风险管理部门主要负责识别、计量、监测和控制银行面临的各类风险，侧重于对风险的日常管理和应对策略的制定。它的工作重点在于从业务运营的角度进行风险把控，而不是对风险管理制度的执行情况进行定期检查，所以选项A不符合要求。选项B分析内审部门的职责是独立、客观地对银行的各项业务和管理活动进行监督和评价，确保银行的运营符合法律法规、监管要求以及内部政策规定。定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查，属于内审部门监督评价职能的范畴，它能够以独立的视角发现制度执行过程中存在的问题，保障制度的有效落实，所以选项B正确。选项C分析高层管理者主要负责制定银行的战略规划和重大决策，关注银行的整体发展方向和经营业绩。虽然他们对银行的风险管理负有领导责任，但并不直接承担对具体风险管理制度执行情况的定期检查工作，所以选项C不正确。选项D分析监事会是对董事会、高级管理人员的行为进行监督的机构，主要监督银行的财务活动、经营决策以及董事和高级管理人员的履职情况等。它的监督层面相对宏观，并非专门针对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行定期检查，所以选项D不符合题意。综上，答案是B。

3、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（）原则。

A.制衡性原则

B.审慎性原则

C.相匹配原则

D.全覆盖原则

【答案】：C

【解析】本题可根据各内部控制原则的定义，结合题干描述来确定正确答案。选项A：制衡性原则制衡性原则强调在商业银行内部控制过程中，通过合理设置内部控制的组织机构，确保各个部门、岗位之间相互制约、相互监督，以达到防止权力滥用和错误发生的目的。而题干中并未提及部门或岗位间的相互制约关系，所以该选项不符合题意。选项B：审慎性原则审慎性原则要求商业银行在开展业务和进行内部控制时，保持谨慎的态度，充分考虑各种可能的风险因素，以避免过度冒险和潜在的损失。题干中没有体现出这种对风险谨慎对待的描述，因此该选项不正确。选项C：相匹配原则相匹配原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整。这与题干中描述的“商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整”完全相符，所以该选项正确。选项D：全覆盖原则全覆盖原则是指商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。题干中没有体现出内部控制覆盖范围的相关内容，故该选项不合适。综上，本题正确答案是C。

4、下列关于保税仓库中储存的货物提取用途，需要按加工贸易办理海关手续的是()。

A.运往境外

B.加工成品出口

C.在境内销售

D.在境内使用

【答案】：B

【解析】本题主要考查保税仓