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基金从业人员资格练习题有参考答案2025

1.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.负责基金份额的登记

B.建立并管理投资人的基金账户

C.代理发放红利

D.进行基金会计核算

答案：D

分析：基金会计核算由基金管理人或托管人负责，份额登记机构主要负责登记、建账、发放红利等。

2.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.可以根据申购资金量分段设置申购费率

C.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产

D.可以根据持有期限不同分段设置赎回费率

答案：A

分析：销售服务费是从基金资产中计提的，用于支付销售机构佣金等费用。

3.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。

A.全面性原则

B.及时性原则

C.客观性原则

D.准确性原则

答案：D

分析：基金销售适用性原则包括全面性、及时性、客观性、投资人利益优先原则，不包括准确性原则。

4.下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（）。

A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段

B.道德在调整范围上对法律具有补充作用

C.道德和法律都是上层建筑的重要组成部分，相辅相成，共同服务于经济社会健康有序的发展

D.法律对传播道德具有促进作用，道德对法律的实施没有任何作用

答案：D

分析：道德对法律的实施有促进作用，道德可以引导人们自觉遵守法律。

5.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D

分析：目标是确保基金管理人依法合规经营，不是持有人。

6.关于基金监管的“三公”原则，下列说法错误的是（）。

A.公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

B.公信原则是以法律的形式要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

C.公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇

D.公平原则是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

答案：B

分析：“三公”原则是公开、公平、公正，没有公信原则。

7.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。

A.分析基金走势

B.宣传推介基金

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

答案：A

分析：基金销售机构人员主要从事基金销售相关工作，分析基金走势不属于其工作范围。

8.基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。

A.员工自律

B.部门各级主管的检查监督

C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

D.股东大会、董事会、监事会和管理层对基金管理人及其基金经理的监督、管理和指导

答案：D

分析：内部控制机制层次包括员工自律、部门主管检查、管理层和监察稽核部监督，不包括股东大会等对基金经理的监督。

9.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。

A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

答案：D

分析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金保有量为基础的客户维护费。

10.关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。

A.要披露所有可能影响投资者决策的信息

B.要充分披露重大信息

C.不仅披露对信息披露义务人有利的信息，也要披露不利的信息

D.仅披露对投资者有利的信息

答案：D

分析：完整性原则要求披露所有重要信息，包括有利和不利的信息。

11.以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（）。

A.承诺收益

B.预测基金的证券投资业绩

C.登载基金过往业绩

D.登载单位或者个人的推荐性文字

答案：C

分析：登载过往业绩不属于禁止性规定，但应遵循相关规范，而承诺收益、预测业绩、登载推荐性文字是禁止的。

12.下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。

A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产

B.基金销售结算资金是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金

C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金

D.基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金