原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》题库
第一部分单选题(50题)
1、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布《内部控制——整体框架》，文件明确了内部控制的三大目标，下列（）不属于三大目标之一。
A.财务报告的可靠性
B.财务报告的合规性
C.相关法律法规的遵循
D.发展的效果和效率
【答案】：B
【解析】本题主要考查对《内部控制——整体框架》中内部控制三大目标的掌握。1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布的《内部控制——整体框架》明确了内部控制的三大目标，分别是财务报告的可靠性、相关法律法规的遵循以及经营活动的效果和效率。选项A“财务报告的可靠性”是内部控制的重要目标之一，可靠的财务报告有助于使用者做出正确的决策，所以该选项属于三大目标之一。选项B“财务报告的合规性”并非《内部控制——整体框架》所明确的三大目标之一，故该选项符合题意。选项C“相关法律法规的遵循”，企业必须遵循相关法律法规，以确保经营活动的合法性和合规性，这是内部控制的关键目标，所以该选项属于三大目标之一。选项D“发展的效果和效率”体现了经营活动的效果和效率这一目标，合理有效的内部控制能够提高企业经营的效率和效果，促进企业发展，所以该选项属于三大目标之一。综上，答案选B。
2、商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是()。
A.市场准人管理
B.产品准入管理
C.人员管理
D.销售管理
【答案】：A
【解析】本题考查商业银行理财业务管理制度所包含的内容。商业银行需依据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度。该管理制度涵盖多个方面，目的是确保理财业务的规范、有序开展，有效管控风险。选项B，产品准入管理是理财业务管理制度的重要内容。只有对理财产品进行严格的准入管理，筛选出符合要求、风险可控的产品，才能保障投资者的利益，维护金融市场的稳定。如果没有严格的产品准入管理，可能会导致一些高风险、不规范的产品进入市场，给投资者带来损失。选项C，人员管理也是不可或缺的一部分。理财业务涉及专业知识和技能，要求相关从业人员具备较高的素质和职业道德。通过人员管理，能够确保员工具备相应的资质和能力，规范其从业行为，避免因人员操作不当或违规行为引发的风险。选项D，销售管理对于理财业务至关重要。规范的销售管理可以保证理财产品的销售过程透明、公正，向投资者充分披露产品信息和风险，避免误导投资者。同时，合理的销售管理有助于根据投资者的风险承受能力和投资需求，推荐合适的理财产品。而选项A，市场准入管理主要是针对金融机构进入市场的资格审查等方面，并非银行内部理财业务管理制度的内容。银行理财业务管理制度侧重于对内部理财业务的各个环节进行规范和管理。综上，答案选A。
3、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。
A.市场风险
B.法律风险
C.信用风险
D.操作风险
【答案】：D
【解析】本题考查商业银行风险类型的判断。下面对各选项进行分析：-选项A：市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。题干中强调的是内控建设滞后、操作失误或欺诈带来的风险，并非市场价格变动导致的风险，所以A选项错误。-选项B：法律风险是指银行因不完善、不正确的法律意见、文件而造成同预计情况相比资产价值下降或债务增大的风险。题干中未涉及法律相关因素导致的风险，所以B选项错误。-选项C：信用风险是指借款人或交易对手不能按照事先达成的协议履行义务的可能性，主要与交易对方的信用状况有关。题干描述的并非信用方面的问题，所以C选项错误。-选项D：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。题干中提到银行内控建设相对滞后，因操作失误或欺诈给商业银行带来风险，这与操作风险的定义相符合，所以D选项正确。综上，答案选D。
4、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。
A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求
B.原则2～4提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用
C.原则5～12对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等
D.原则14～17从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求
【答案】：B
【解析】本题主要考查对国际公认的流动性风
文档评论（0）