原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》通关考试题库
第一部分单选题(50题)
1、《银行业全面风险管理指引》要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（）。
A.独立性原则
B.匹配性原则
C.全覆盖原则
D.有效性原则
【答案】：A
【解析】本题可依据全面风险管理各原则的定义，并结合题干中《银行业全面风险管理指引》的要求来进行分析。各选项分析A选项独立性原则：独立性原则强调风险管理组织架构应相对独立，要赋予风险管理条线足够的授权、人力及其他资源配置，同时建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。而题干中明确提到银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线相应资源配置，且与业务条线形成相互制衡机制，这完全符合独立性原则的特征，所以该选项正确。B选项匹配性原则：匹配性原则主要侧重于风险管理的策略、政策、程序和方法等要与银行业金融机构的业务规模、性质和复杂程度等相匹配，题干中并未涉及到这些匹配方面的内容，所以该选项错误。C选项全覆盖原则：全覆盖原则是指全面风险管理应覆盖各个业务条线，包括本外币、表内外、境内外业务；覆盖所有分支机构、附属机构，部门、岗位和人员；覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响。题干重点强调的是组织架构的独立性，并非全面覆盖的内容，所以该选项错误。D选项有效性原则：有效性原则通常是指风险管理体系能够有效地识别、计量、监测和控制风险，确保风险管控措施能够达到预期效果。题干没有体现出风险管理体系有效性方面的信息，所以该选项错误。综上，本题答案选A。
2、第三版巴塞尔协议的一个突出特点就是首次提出了全球统一的流动性风险定量监管标准，该指标包括（）。
A.流动比率
B.特雷诺比率
C.夏普比率
D.流动性覆盖率
E.净稳定资金比例
【答案】：D
【解析】本题主要考查第三版巴塞尔协议中提出的全球统一的流动性风险定量监管标准所包含的指标。选项A：流动比率流动比率是衡量企业短期偿债能力的指标，它反映的是企业流动资产在短期债务到期以前，可以变为现金用于偿还负债的能力，并非第三版巴塞尔协议提出的全球统一的流动性风险定量监管标准指标，所以该选项错误。选项B：特雷诺比率特雷诺比率是衡量投资组合单位系统性风险所获得的超过无风险利率的额外收益，它是用于评估投资组合绩效的指标，与第三版巴塞尔协议的流动性风险定量监管标准无关，因此该选项错误。选项C：夏普比率夏普比率反映了资产在承担单位风险时所能获得的超过无风险收益的额外收益，是衡量资产绩效的常用指标，并非流动性风险定量监管标准的指标，所以该选项错误。选项D：流动性覆盖率流动性覆盖率是第三版巴塞尔协议中提出的全球统一的流动性风险定量监管标准之一，它旨在确保商业银行在设定的严重流动性压力情景下，能够保持充足的、无变现障碍的优质流动性资产，并通过变现这些资产来满足未来30日的流动性需求，所以该选项正确。选项E：净稳定资金比例净稳定资金比例同样是第三版巴塞尔协议提出的流动性风险监管指标，不过本题为单选题，而答案仅选一个选项，通常流动性覆盖率更具代表性地作为首次提出的定量监管标准示例，所以该选项不符合本题要求。综上，答案选D。
3、根据《企业集团财务公司管理办法》，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（）。
A.投资设立融资租赁公司
B.投资长期债券
C.投资股票
D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等
【答案】：A
【解析】本题可依据对财务公司投资业务的理解，结合各选项内容来判断不属于财务公司投资业务的选项。选项A投资设立融资租赁公司属于企业的战略投资与实体运营布局范畴，并非传统意义上财务公司日常开展的典型投资业务。财务公司主要是在金融市场上进行金融资产的投资和交易等活动，以实现资金的增值和合理配置。设立融资租赁公司需要涉及到实体企业的运营、管理、市场开拓等多方面的事务，与财务公司常规的投资业务性质不同。所以选项A符合题意。选项B投资长期债券是财务公司常见的投资业务之一。长期债券具有相对稳定的收益和一定的期限结构，财务公司可以通过投资长期债券获取固定的利息收入，同时根据市场情况进行买卖操作以实现资本利得，是财务公司进行资产配置和资金运用的重要方式，所以该项属于财务公司投资业务，不符合题意。选项C投资股票也是财务公司投资业务的一部分。股票市场具有较高的收益潜力但同时也伴随着较高的风险，财务公司可以通过对股票的研究和分析，选择合适的股票进行投资，以获取股息收入和资本增值。这有助于财务公司在风险可控的前提下实现资产的多元化和收益的最大化
文档评论（0）