中级银行从业资格之《中级银行管理》高分题库及参考答案详解（综合题）.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》高分题库

第一部分单选题(50题)

1、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。

A.风险管理部门

B.内审部门

C.高层管理者

D.监事会

【答案】：B

【解析】本题主要考查对商业银行衍生产品交易业务风险管理制度执行情况检查主体的了解。选项A分析风险管理部门主要负责识别、计量、监测和控制银行面临的各类风险，侧重于对风险的日常管理和应对策略的制定。它的工作重点在于从业务运营的角度进行风险把控，而不是对风险管理制度的执行情况进行定期检查，所以选项A不符合要求。选项B分析内审部门的职责是独立、客观地对银行的各项业务和管理活动进行监督和评价，确保银行的运营符合法律法规、监管要求以及内部政策规定。定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查，属于内审部门监督评价职能的范畴，它能够以独立的视角发现制度执行过程中存在的问题，保障制度的有效落实，所以选项B正确。选项C分析高层管理者主要负责制定银行的战略规划和重大决策，关注银行的整体发展方向和经营业绩。虽然他们对银行的风险管理负有领导责任，但并不直接承担对具体风险管理制度执行情况的定期检查工作，所以选项C不正确。选项D分析监事会是对董事会、高级管理人员的行为进行监督的机构，主要监督银行的财务活动、经营决策以及董事和高级管理人员的履职情况等。它的监督层面相对宏观，并非专门针对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行定期检查，所以选项D不符合题意。综上，答案是B。

2、《资本办法》设定了（）年的资本充足率达标过渡期。

A.3

B.5

C.6

D.8

【答案】：C

【解析】本题考查《资本办法》中资本充足率达标过渡期的设定年限。根据相关规定，《资本办法》设定了6年的资本充足率达标过渡期，所以本题正确答案选C。

3、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的()。

A.分析

B.识别

C.测试

D.评估

【答案】：B

【解析】本题主要考查对合规风险相关概念的理解。解题关键在于准确把握每个选项所代表的合规风险活动的含义，并与题干描述进行对比。分析题干题干描述了银行对内部合规风险进行分析判断，同时收集和整理合规风险点形成合规风险列表这一过程。分析选项A选项：分析通常只是对事物进行分解、剖析以了解其内在本质和关系等，但它没有强调形成列表这一识别和整理的过程。题干中不仅仅是简单的分析，还包含了收集整理形成列表的识别工作，所以A选项不符合。B选项：合规风险识别就是要找出可能面临的合规风险，通过分析判断以及收集整理风险点形成列表，这与题干中银行的操作过程完全相符，所以B选项正确。C选项：测试主要是对某个系统、程序或事物进行检验、试验，看其是否符合一定的标准或要求，与题干中描述的分析判断和形成风险列表的过程不相关，所以C选项错误。D选项：评估是对合规风险的程度、影响等进行量化或定性的评价，题干中并没有体现出对风险进行评价的内容，主要是在做识别风险点的工作，所以D选项错误。综上，答案选B。

4、根据《商业银行压力测试指引》，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。

A.每年

B.每季度

C.每月

D.每半年

【答案】：B

【解析】本题主要考查对《商业银行压力测试指引》中关于商业银行常规压力测试频率的规定。商业银行面临着复杂多变的市场环境和各类风险，为了有效评估其在特定压力情景下的风险承受能力，压力测试至关重要。《商业银行压力测试指引》明确规定了常规压力测试的频率要求。选项A“每年”进行一次压力测试，时间间隔较长，在这一年的时间里，市场情况可能发生巨大变化，商业银行面临的风险也可能不断累积和演变，无法及时发现和应对潜在风险，不符合监管对于及时掌握银行风险状况的要求。选项C“每月”进行压力测试，虽然频率较高能及时发现风险，但会耗费商业银行大量的人力、物力和时间资源，增加运营成本，对于常规情况而言过于频繁且不具有实际可操作性。选项D“每半年”进行一次压力测试，相较于“每年”有所改进，但仍然不能很好地适应市场的快速变化，不能及时捕捉短期内市场波动带来的风险。选项B“每季度”进行一次压力测试，既能够在一定时间周期内对商业银行的风险状况进行评估，又不会因测试过于频繁给银行带来过大负担，同时也能在市场发生一定变化时及时发现潜在风险。当出现市场剧烈波动等情况时，按照规定增加压力测试的频率，就能更全面、及时地保障商业银行的稳健运营。所以，商业银行常规压力测试应当至少每季度进行一次，本题答案选B。

5、（）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实