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基金从业人员资格练习题及参考答案一套2024

1.以下关于基金宣传推介材料的说法，错误的是（）

A.可以登载单位或者个人的推荐性文字

B.不得违规承诺收益或者承担损失

C.不得夸大或者片面宣传基金

D.不得登载基金过往业绩的虚假记载

答案：A。答案分析：基金宣传推介材料不得登载单位或者个人的推荐性文字，B、C、D选项表述均正确。

2.基金管理人的合规管理目标不包括（）

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D。答案分析：合规管理目标是确保基金管理人依法合规经营，而非基金持有人，A、B、C是合规管理目标。

3.以下属于基金托管人职责的是（）

A.编制中期和年度基金报告

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

D.计算并公告基金资产净值

答案：B。答案分析：A、C、D是基金管理人职责，按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是基金托管人职责。

4.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.准确性原则

答案：D。答案分析：基金销售适用性原则包括投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则，不包括准确性原则。

5.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

答案：C。答案分析：开放式基金合同生效后，最长不超过3个月可不办理赎回。

6.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高基金市场活跃度

D.有利于基金的成本控制和业绩提升

答案：C。答案分析：基金信息披露作用包括利于投资者价值判断、防止利益冲突与输送、利于基金成本控制和业绩提升，与提高市场活跃度无关。

7.以下不属于基金市场营销特殊性的是（）

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.全面性

答案：D。答案分析：基金市场营销特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性、适用性，不包括全面性。

8.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.外部监控

答案：D。答案分析：内部控制基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监控，不是外部监控。

9.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（）

A.封闭式基金一般有固定的存续期

B.开放式基金的基金份额是固定的

C.封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响较小

D.开放式基金可进行长期投资

答案：A。答案分析：封闭式基金一般有固定存续期；开放式基金份额不固定；封闭式基金买卖价格受供求关系影响大；开放式基金资金可随时赎回，不利于长期投资。

10.基金监管的首要目标是（）

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.保证市场的公平、效率和透明

答案：A。答案分析：保护投资人及相关当事人合法权益是基金监管首要目标，B、C、D也是基金监管目标但非首要。

11.下列不属于基金销售机构的是（）

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.中国证券业协会

答案：D。答案分析：中国证券业协会是自律组织，不是基金销售机构，A、B、C均可从事基金销售。

12.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案：A。答案分析：基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加方可召开。

13.关于基金财产的独立性，以下说法错误的是（）

A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产

C.基金财产的债权，可以与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销

D.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行

答案：C。答案分析：基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，A、B、D表述正确。

14.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

答案：C。答案分析：基金管理人应自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

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