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基金从业人员资格模拟题带答案2025

1.以下不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D

分析：基金客户服务原则包括客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范等，依法监管是基金监管的原则，并非客户服务原则。

2.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

答案：A

分析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议应包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务等内容。

3.基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

答案：C

分析：基金管理人应在每年结束后90日内完成上述披露工作。

4.下列关于开放式基金份额转换的表述，错误的是（）。

A.投资者可以将其持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额

B.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额

C.基金份额转换费用由基金份额持有人承担

D.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的基金份额转换为基金合同约定的其他基金份额的行为，不涉及转换费率的问题

答案：D

分析：开放式基金份额转换涉及转换费率问题，转换费用由基金份额持有人承担。

5.关于ETF，以下说法不正确的是（）。

A.申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票

B.可以在二级市场进行交易

C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

D.申购赎回只能以现金方式进行

答案：D

分析：ETF申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票，并非只能现金方式。

6.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.以上都是

答案：D

分析：基金销售适用性应遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性等原则。

7.下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。

A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

B.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部

C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理

D.注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人

答案：C

分析：注册登记机构一般在T+1日对T日的申请进行确认处理，但QDII基金一般是T+2日进行确认。

8.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。

A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

答案：D

分析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。

9.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.3年

答案：A

分析：基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效不足6个月的除外。

10.以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（）。

A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段

B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德

C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用

D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用，道德对法律的实施也具有促进作用

答案：B

分析：道德和法律内容不同，法律的内容比较明确且具有强制性，道德内容较为模糊。

11.（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。

A.投资者信任

B.基金职业道德观念教育

C.基金监管法规

D.职业道德素养

答案：B

分析：基金职业道德观念教育是规范教育的基础和保障。

12.下列关于道德与法律区别的说法中，错误的是（）。

A.道德可以是成文的，也可以是不成文的

B.法律的调整范围比道德的调整范围更为广泛

C.法律的实施主要依靠他律