基金从业人员资格知识点合辑2025.docxVIP

基金从业人员资格知识点合辑2025

1.基金是一种集合投资工具，通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。

答案分析：明确基金的本质是集合投资，阐述了资金的集中、托管、管理运用以及收益分配方式。

2.开放式基金和封闭式基金的区别：开放式基金规模不固定，可随时申购和赎回；封闭式基金规模固定，在封闭期内不能赎回，可在二级市场交易。

答案分析：从规模和交易特点两方面区分开放式和封闭式基金。

3.公募基金和私募基金的差异：公募基金面向社会公众公开募集，信息披露要求高；私募基金面向特定合格投资者募集，信息披露要求相对低。

答案分析：从募集对象和信息披露程度上对两者进行区分。

4.基金管理人的职责包括：依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益等。

答案分析：列举了基金管理人在资金募集、投资运作、收益分配等方面的主要职责。

5.基金托管人的职责有：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见等。

答案分析：涵盖了基金托管人在财产保管、账户管理、报告审核等方面的职责。

6.基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构，如商业银行、证券公司等。

答案分析：说明了基金销售机构的范围，包含基金管理人和其他符合条件的机构。

7.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

答案分析：强调了基金销售要匹配投资者风险承受能力与产品风险等级。

8.基金信息披露的作用：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率等。

答案分析：从投资者决策、市场公平和效率等方面说明了信息披露的重要性。

9.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

答案分析：明确了基金合同在界定三方权利义务方面的关键作用。

10.基金招募说明书是基金向投资者提供的经国家有关部门认可的一项法律性文件，旨在充分披露可能对投资者做出投资决策产生重大影响的一切信息。

答案分析：说明了招募说明书在信息披露和辅助投资者决策方面的作用。

11.证券投资基金的主要投资风险包括市场风险、管理风险、技术风险、巨额赎回风险等。

答案分析：列举了基金投资中常见的几类风险。

12.市场风险是指因市场价格（包括利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使基金发生损失的风险。

答案分析：明确市场风险的定义与价格变动的关联。

13.管理风险是指基金运作过程中，由于基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等因素的限制，而影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而导致基金收益水平受到影响的风险。

答案分析：说明了管理风险与基金管理人能力相关。

14.基金的费用主要包括管理费、托管费、销售服务费等。管理费是支付给基金管理人的管理报酬；托管费是支付给基金托管人的托管报酬；销售服务费用于基金的销售和服务。

答案分析：介绍了基金常见费用及其用途。

15.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数后的价值。

答案分析：分别定义了基金资产净值和基金份额净值的计算方式。

16.基金的分红方式有现金分红和红利再投资两种。现金分红是将红利以现金形式发放给投资者；红利再投资是将红利自动转为基金份额进行再投资。

答案分析：说明了两种分红方式的具体操作。

17.股票基金是以股票为主要投资对象的基金，其风险和收益通常较高。

答案分析：明确股票基金的投资对象和风险收益特征。

18.债券基金主要投资于债券市场，风险和收益相对股票基金较低。

答案分析：指出债券基金的投资领域和风险收益情况。

19.货币市场基金投资于货币市场工具，如短期国债、商业票据等，具有流动性强、风险低的特点。

答案分析：说明了货币市场基金的投资范围和特点。

20.混合基金同时投资于股票、债券和其他金融工具，根据投资比例不同可分为偏股型、偏债型、股债平衡型和灵活配置型等。

答案分析：介绍混合基金的投资组合及分类方式。

21.ETF（交易型开放式指数基金）是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金，它结合了封闭式基金和开放式基金的特点。

答案分析：阐述了ETF的交易场所、份额特点及综合特性。

22.LOF