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基金从业人员资格重点考点大全2024

1.基金的概念：基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，为基金投资者的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。答案分析：理解基金本质是集合投资，明确各参与主体职责。

2.契约型基金与公司型基金区别：契约型基金依据基金合同设立，不具有法人资格；公司型基金依据公司章程设立，具有法人资格。前者投资者是受益人，后者投资者是股东。答案分析：从设立依据和投资者地位区分两者。

3.封闭式基金与开放式基金区别：封闭式基金份额固定，有封闭期，在证券交易所交易；开放式基金份额不固定，可随时申购赎回，一般不在交易所交易。答案分析：从份额、期限和交易场所判断。

4.股票基金分类：按投资市场分，有国内、国外、全球股票基金；按股票规模分，有大盘、中盘、小盘股票基金。答案分析：根据不同标准对股票基金归类。

5.债券基金与债券区别：债券基金收益有波动性，到期不保证本金；债券有固定到期日和票面利率，收益相对固定。答案分析：明确两者在收益和本金保障上差异。

6.货币市场基金特点：安全性高、流动性强、收益较稳定、购买门槛低。答案分析：这些特点使其适合短期闲置资金。

7.混合基金分类：偏股型、偏债型、股债平衡型和灵活配置型。答案分析：依据股票和债券投资比例区分。

8.ETF特点：被动操作指数基金，独特实物申购赎回机制，实行一级市场和二级市场并存交易制度。答案分析：掌握ETF与其他基金不同之处。

9.LOF特点：既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和申购赎回。答案分析：结合了场外和场内交易优势。

10.基金市场参与主体：包括基金当事人（管理人、托管人、份额持有人）、基金市场服务机构（销售、销售支付、份额登记等机构）、监管机构和自律组织。答案分析：明确各主体在基金市场中角色。

11.基金管理人职责：依法募集资金，办理基金份额发售和登记事宜；进行基金资产投资运作；编制和公告基金财务会计报告等。答案分析：管理人对基金运作起关键作用。

12.基金托管人职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对基金财务会计报告等出具意见等。答案分析：保障基金财产安全和独立。

13.基金销售机构准入条件：具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；财务状况良好，运作规范稳定等。答案分析：确保销售机构有能力合规销售。

14.基金监管目标：保护投资者利益；保证市场的公平、效率和透明；降低系统风险；推动基金业的规范发展。答案分析：明确监管方向和重点。

15.基金监管原则：依法监管、“三公”、监管与自律并重、高效监管、审慎监管、适度监管原则。答案分析：这些原则保障监管有效进行。

16.中国证监会对基金市场监管措施：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。答案分析：多种措施确保市场合规。

17.基金业协会性质和职责：是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。职责包括教育和组织会员遵守法律法规；制定和实施行业自律规则等。答案分析：发挥行业自律管理作用。

18.基金销售适用性原则：投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则。答案分析：保障投资者购买合适基金。

19.基金销售渠道审慎调查：包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，基金管理人对基金代销机构的审慎调查。答案分析：降低销售风险。

20.基金宣传推介材料禁止性规定：不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；不得预测基金的证券投资业绩等。答案分析：防止误导投资者。

21.基金客户服务原则：客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范原则。答案分析：提升客户服务质量。

22.基金客户服务内容：售前（介绍产品等）、售中（交易确认等）、售后（客户回访等）服务。答案分析：覆盖基金销售全过程。

23.基金投资管理流程：包括研究、投资决策、组合构建、交易执行、绩效评估与组合调整。答案分析：了解基金投资运作步骤。

24.证券投资基金业绩评价原则：客观性、可比性、长期性原则。答案分析：科学评价基金业绩。

25.绝对收益计算方法：简单收益率、时间加权收益率、算术平均收益率、几何平均收益率等。答案分析：不同方法适用于不同情况。

26.相对收益计算：业绩比较基准是重要参考，常见指标有夏普比率、信息比率等。答案分析：衡量基金相对表现。

27.基金风险指标：标准差、贝塔系数、下行风险等。答案分析：评估基金风险程度。

28.基金估值概念：是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。答案分析：准确反映基金价值。

29.基金资产估值需考虑因素：估值频率、交易价格及其公允性、估值方