押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》题库及答案详解1套.docxVIP

押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》题库

第一部分单选题(50题)

1、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的()。

A.市场风险

B.法律风险

C.信用风险

D.操作风险

【答案】：D

【解析】本题考查商业银行理财业务风险类型的判断。对各选项的分析A选项市场风险：市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。题干中并未提及市场价格变动相关内容，所以该选项不符合题意。B选项法律风险：法律风险是指银行在日常经营活动或各类交易中，因为无法满足或违反相关的商业准则和法律要求，导致不能履行合同、发生争议或诉讼或其他法律纠纷，从而可能给银行造成经济损失的风险。题干中没有涉及法律方面的因素，所以该选项不正确。C选项信用风险：信用风险是指借款人或交易对手不能按照事先达成的协议履行义务的可能性。它主要和交易对手的信用状况有关，而题干中未提及信用相关问题，因此该选项也不符合。D选项操作风险：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。本题中提到银行大量推出创新型理财产品，但内控建设相对滞后，内控属于内部程序范畴，因内控滞后增加了操作失误或欺诈带来的风险，这符合操作风险的定义，所以该选项正确。综上，答案选D。

2、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（）。

A.总经理

B.董事长

C.监事长

D.风险总监

【答案】：C

【解析】本题主要考查不需要经银监会任职资格审核方可任职的人员类型。银监会对银行业金融机构的高级管理人员任职资格进行审核，以确保其具备相应的专业能力和经验来履行职责，保障金融机构的稳健运营。选项A，总经理负责金融机构的日常经营管理工作，其决策和管理能力对机构的运营和发展至关重要，所以需要经过银监会的任职资格审核。选项B，董事长是金融机构的主要负责人，在战略决策、公司治理等方面有着关键作用，对金融机构的整体发展方向有着重大影响，因此也需要经过银监会的任职资格审核。选项C，监事长主要负责监督金融机构的经营管理活动，保障股东和相关利益者的权益，但相较于总经理、董事长等核心经营管理岗位，其任职一般不需要经银监会进行专门的任职资格审核。选项D，风险总监负责识别、评估和管理金融机构面临的各类风险，在防范金融风险方面承担着重要责任，其任职需要经过银监会的任职资格审核。综上，答案选C。

3、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。

A.远期

B.期货

C.掉期

D.股票

【答案】：D

【解析】本题考查金融合约基本种类的相关知识。金融合约是指交易双方约定在未来某个时间按照一定条件进行交易的协议，常见的基本种类包括远期、期货和掉期等。选项A，远期合约是交易双方约定在未来某一特定时间、以某一特定价格买卖某一特定数量和质量资产的协议，是金融合约的基本种类之一。选项B，期货合约是由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约，属于金融合约基本种类。选项C，掉期合约是当事人之间约定在未来某一期间内相互交换他们认为具有等价经济价值的现金流的合约，也是金融合约基本类型之一。选项D，股票是股份公司发行的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券，它并非金融合约的基本种类。综上，答案选D。

4、根据《商业银行股权管理暂行办法》，下列关于股东责任的说法正确的是（）。

A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系

B.金融产品不得持有上市商业银行股份

C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家

D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权

【答案】：A

【解析】本题可根据《商业银行股权管理暂行办法》的相关规定，对各选项逐一分析：A选项：商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系。该选项符合《商业银行股权管理暂行办法》对于股东信息披露的要求，主要股东有义务清晰地说明自身股权结构以及相关关联关系，以确保银行股权情况的透明度和可追溯性，所以该选项正确。B选项：金融产品是可以持有上市商业银行股份的，并非不得持有。因此，该项说法错误。C选项：同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过2家，或控股商业银行的数量不得超过1家，而不是控制商业银行的数量不得超过2家。所以，该项表述错误。D选项：商业银行主要股东自取得股权之日起五年内不得转让所持有的股权，而不是