中级银行从业资格之《中级银行管理》题库附答案详解（满分必刷）.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》题库

第一部分单选题(50题)

1、（）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。

A.年度经营计划的审慎性

B.业务归属和会计核算的准确性

C.信贷资源和资金来源的合规性

D.财务数据和管理信息的规范性

【答案】：C

【解析】本题考查监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。选项A年度经营计划的审慎性是监管部门重点关注的内容之一。审慎的年度经营计划有助于商业银行合理规划业务发展，有效控制风险，保证银行的稳健运营。如果年度经营计划不审慎，可能导致银行过度扩张或盲目经营，增加经营风险，所以监管部门会关注其审慎性，该选项不符合题意。选项B业务归属和会计核算的准确性对于商业银行的财务管理和监管至关重要。准确的业务归属和会计核算能够真实反映银行的业务状况和财务成果，为监管部门评估银行的经营情况提供可靠依据。若业务归属不清或会计核算不准确，会影响监管部门对银行风险水平和经营业绩的判断，因此也是监管的关注点，该选项不符合题意。选项C信贷资源和资金来源的合规性主要是在银行的业务合规性监管范畴，重点在于确保银行在信贷发放和资金筹集等业务操作过程中遵守相关法律法规和监管要求。而题干强调的是对商业银行绩效管理的主要关注点，信贷资源和资金来源的合规性并非直接针对绩效管理方面，所以该选项符合题意。选项D财务数据和管理信息的规范性是绩效管理的重要基础。规范的财务数据和管理信息能够准确反映银行的经营绩效，为绩效考核、资源配置等绩效管理活动提供客观依据。监管部门关注其规范性，以保证绩效管理的公平、公正和有效，该选项不符合题意。综上，答案选C。

2、下列不属于商业银行的关联方的是（）。

A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东

B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人

C.可间接控制商业银行的法人

D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶

【答案】：A

【解析】本题可依据商业银行关联方的定义，对各选项逐一分析来判断是否属于商业银行的关联方。选项A：一般来说，持有或控制商业银行5%以上股份或表决权的自然人股东才属于关联方，仅持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东通常并不属于商业银行的关联方，所以该选项符合题意。选项B：通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人，这种情况下该法人与商业银行存在密切的关联关系，会对商业银行的运营等方面产生重要影响，属于商业银行的关联方，因此该选项不符合题意。选项C：可间接控制商业银行的法人，其与商业银行之间存在着显著的控制关系，会对商业银行的决策、经营等方面起到关键作用，属于关联方范畴，所以该选项不符合题意。选项D：商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶，虽然关系相对较为间接，但由于与主要自然人股东存在一定的亲属关联，可能会对商业银行的经营决策、利益分配等方面产生潜在影响，也属于商业银行关联方的范围，故该选项不符合题意。综上，答案选A。

3、下列选项中，属于操作风险监控的是()。

A.完善资产质量管理

B.加强重点领域信用风险防控

C.提升风险处置质效

D.强化从业人员管理

【答案】：D

【解析】本题可通过分析各选项内容是否属于操作风险监控的范畴，来确定正确答案。选项A完善资产质量管理主要侧重于对资产的质量进行优化和提升，确保资产的安全性、流动性和盈利性等。这更多地是与资产管理和风险管控相关，但并非直接针对操作风险监控。操作风险通常是与人员、流程、系统和外部事件等因素相关的风险，而资产质量管理更关注资产本身的质量状况和价值。所以该选项不符合操作风险监控的定义。选项B加强重点领域信用风险防控主要是针对信用风险进行管理，信用风险是指借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。重点领域信用风险防控旨在识别、评估和控制特定领域的信用风险，例如房地产、制造业等行业的信用风险。它与操作风险监控所关注的操作流程、人员行为等方面的风险有所不同。因此该选项不属于操作风险监控。选项C提升风险处置质效主要是关于在风险发生后，如何更有效地对风险进行处理和化解，以降低风险带来的损失。它侧重于风险处置的效果和效率，而操作风险监控是在风险发生前或过程中，对可能导致操作风险的因素进行监测和控制。所以该选项并非操作风险监控的内容。选项D强化从业人员管理是操作风险监控的重要组成部分。操作风险很多时候是由于从业人员的不当行为、失误或违规操作所引发的。通过强化从业人员管理，如加强培训、完善绩效考核、建立监督机制等，可以规范从业人员的行为，减少因人员因素导致的操作风险。所以强化从业人员管理属于操作风险监控。综上，本题的正确答案是D。

4、（）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使