中级银行从业资格之《中级银行管理》题库练习精品及答案详解【全优】.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》题库练习精品

第一部分单选题(50题)

1、责令停业整顿属于（）。

A.人身罚

B.财产罚

C.行为罚

D.申诫罚

【答案】：C

【解析】本题可根据各类行政处罚的定义来判断责令停业整顿所属的处罚类型。行政处罚是指行政机关依法对违反行政管理秩序的公民、法人或者其他组织，以减损权益或者增加义务的方式予以惩戒的行为。常见的行政处罚类型包括人身罚、财产罚、行为罚和申诫罚。人身罚：是指行政机关作出的限制或剥夺违法行政相对人人身自由的一种行政处罚，是行政处罚中最严厉的一种处罚形式。常见的人身罚为行政拘留，而责令停业整顿并不涉及对人身自由的限制或剥夺，所以选项A错误。财产罚：是指行政主体依法对违法行为人给予的剥夺财产权的处罚形式。其主要形式有罚款、没收财物（没收违法所得、没收非法财物等），责令停业整顿并非针对违法者的财产进行处罚，所以选项B错误。行为罚：又称能力罚，是指行政主体限制或剥夺违法行为人特定的行为能力的制裁形式。责令停业整顿是行政机关强制要求违法当事人停止生产、经营活动，限制其特定的经营行为能力，属于行为罚的范畴，所以选项C正确。申诫罚：又称精神罚、声誉罚，是指行政主体对违反行政法律规范的公民、法人或其他组织的谴责和警戒。它是对违法者的名誉、荣誉、信誉或精神上的利益造成一定损害的处罚方式，如警告。责令停业整顿显然不属于对违法者精神上的谴责和警戒，所以选项D错误。综上，责令停业整顿属于行为罚，本题答案选C。

2、商业银行审计委员会成员应不少于（）人。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：B

【解析】本题考查商业银行审计委员会成员人数的规定。在商业银行的治理架构中，审计委员会承担着重要的监督职责，为了保证其能够有效履行职责，具备足够的人力和专业知识来开展相关工作，监管规定商业银行审计委员会成员应不少于3人。所以本题正确答案选B。

3、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B

【解析】本题考查银保监会及其派出机构作出重大行政处罚决定时，当事人申请听证的时间规定。根据相关规定，银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，需在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。而当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起5日内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，并说明听证的要求和理由。所以本题正确答案选B。

4、()是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

A.合规风险识别

B.合规风险评估

C.合规风险测试

D.合规风险监测

【答案】：A

【解析】本题主要考查对银行合规风险管理相关概念的理解与区分。选项A：合规风险识别合规风险识别是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。题干描述与之完全相符，所以选项A正确。选项B：合规风险评估合规风险评估是在风险识别的基础上，对合规风险发生的可能性和影响程度进行评估，确定风险等级等，而不是题干中描述的对风险的识别以及形成风险列表的过程，所以选项B错误。选项C：合规风险测试合规风险测试通常是对银行合规制度、流程等是否有效执行进行的检查和测试，并非是对合规风险进行分析判断并形成风险列表的活动，所以选项C错误。选项D：合规风险监测合规风险监测是对已识别出的合规风险进行持续的监测和跟踪，及时发现风险的变化情况，它是在风险识别之后的一个环节，并非题干所描述的内容，所以选项D错误。综上，本题正确答案是A。

5、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。

A.流动性风险

B.市场风险

C.操作风险

D.信用风险

【答案】：A

【解析】本题可对各选项进行逐一分析，判断哪个选项所涉及的管理符合题干描述。选项A：流动性风险流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。对流动性风险进行有效管理是银行经营的重要职能，因为银行需要保证有足够的资金来应对客户的提款需求、满足业务拓展的资金要求等。若银行不能妥善管理流动性风险，可能会导致资金链断裂，引发挤兑等危机，严重影响银行体系的稳健运行。因此，流动性风险管理是银