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编辑本段CWMP注册财富管理规划师简介

CWMP（CertifiedWealthManagementPlanner）由香港金融理财管理协会，前身是英国金融

理财管理协会香港分会。在1990年创建的一个国际认证证书，其目的是通过专业学习金融

行业实用的技术知识和投资知识，提高专业技能，更好地为顾客进行财富管理。CWMP涵盖

金融服务产品、设计、支持、营销和管理各个领域的专业知识，为银行、保险、证券等金融

服务行业的专业人士提供了最新、最完整、最实用的产业知识结构。此证书自推出以来，广

受银行、证券、基金、信托、保险、独立理财顾问等金融机构的欢迎，一致认为证书内容实

用，接受过培训的员工能更好地站在客户角度，为客户量身打造适合客户的财富规划建议。

目前证书已得到全球35个国家相关金融协会的认可，具有权威性。2005年香港金融理财管

理协会授权香港和讯私人财富管理顾问有限公司为该协会在中国大陆唯一授权认证代理机

构，开发推广CWMP标准课程。学员通过相关课程的培训与考试，由香港金融理财管理协

会颁发带有钢印的CWMP国际认证证书，网上注册登记管理。

课程背景

在美国、英国、香港等地，四大理财规划师证书分别是注册财务策划师（CFP）、金融策划师

（RFP）和特许金融分析师（CFA）、注册财富管理规划师（CWMP）。CWMP学员通过学习并

掌握与个人理财相关的各种不同金融产品的特点和科学的理财方法，根据客户的财产规模、

收益目标、风险承受能力制订一套理财方案，为个人或家庭提供全方位的理财建议，同时又

根据金融市场的变化作出适时调整。目前在美国已经有8万名金融业人士获得此证书，他们

主要分布在银行、保险、基金、证券、会计、独立理财顾问等行业。2006年我国个人理财

市场规模2、1万亿人民币，2007年我国个人理财市场规模2、4万亿人民币，2008年我国

个人理财市场规模3万亿人民币左右，2009年因为金融危机和欧洲主权债务危机的因素，

我国理财市场规模略有减少，但也达到了2、7万亿人民币左右。目前，在国内年收入达

30万元以上的家庭超过两千万户，按照1个财富管理规划师服务30人估算，国内理财规划

师的“缺口”至少70万人，这还不算金融机构的需求。因此可以断言：未来10年财富管理

规划师将一直是个金领职业。在美国及香港，财富管理规划师年薪达到12-50万美元。诱人

的高额年薪以及广泛的就业前景，使得财富管理规划师成为最炙手可热的“黄金职业”。

培训目标

以财富管理为核心、塑造金融客户中的私人财富管理者。CWMP的核心工作是个性化的理财

规划（FinancialPlanning）和量身定做的投资决策方案（Investmentdecision）。其工作目标

不是简单的财富增值，而是用最专业的金融服务，给客户提供最个性化、最适合的理财方案

和全方位投融资建议；并最大限度地满足财富拥有者们对财富管理、传承，以及规避风险等

方面的需求，全面关心财富管理的每个阶段，为财富的创造、增长、分派及传承提供专业、

稳健、私密、独立的解决方案，成为个人及家庭的财富管家。

证书价值

A、国际认证取得，对个人专业性的加值；

B、专业实务的知识教学，实用的理财规划工具；

C、弹性上课时间，减少对日常工作的影响；

D、强调职能培训，没有专业限制；

E、专业课程设计，满足金融服务人员在职场上对专业知识的需求；

F、全球统一培训内容，提升学员专业知识，达到国际水平；

G、专注于理财能力的检测，采用中文测验

H、结合国际理财专业知识，符合大陆本土法律环境；

适合对象

A、金融业之理财专员及以上之管理人才

B、金融＼保险＼证券＼基金等公司之专业及管理人才

C、理财顾问、金融产品销售顾问

D、大专院校及研究所有意从事金融服务相关工作的学生

E、想要了解并有志于在金融行业服务的人士