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押题宝典中级银行从业资格之《中级个人理财》考试题库
第一部分单选题(50题)
1、下列不属于金融市场主体的是（）。
A.金融工具
B.金融机构
C.资金供需者
D.政府部门
【答案】：A
【解析】本题可根据金融市场主体的定义，对各选项进行逐一分析。金融市场主体是指参与金融市场交易活动而形成买卖双方的各经济单位，包括资金的供给者、需求者，各类金融机构以及监管机构等。选项A金融工具是指在金融市场中可交易的金融资产，它是用来证明贷者与借者之间融通货币余缺的书面证明，其最基本的要素为支付的金额与支付条件。金融工具是金融市场交易的对象，而非金融市场的主体，所以选项A不属于金融市场主体。选项B金融机构是专门从事货币信用活动的中介组织，在金融市场中扮演着重要角色，如银行、证券交易所、保险公司等，它们既是金融市场的资金供给者，也是资金需求者，属于金融市场主体，所以选项B不符合题意。选项C资金供需者是金融市场存在的基础。资金供给者提供资金，希望获得收益；资金需求者需要资金进行投资或消费等活动，二者通过金融市场进行资金的融通，是金融市场的重要参与主体，所以选项C不符合题意。选项D政府部门在金融市场中具有多重身份。一方面，政府可能会作为资金需求者，通过发行国债等方式筹集资金；另一方面，政府也会对金融市场进行监管，维护金融市场的稳定和秩序，属于金融市场主体，所以选项D不符合题意。综上，答案选A。
2、詹森指数、特雷诺指数、夏普比率以（）为基础。
A.马柯维茨模型
B.资本资产定价模型
C.套利模型
D.因素模型
【答案】：B
【解析】本题可根据各指数及比率的理论基础来进行分析解答。各选项分析A选项：马柯维茨模型：马柯维茨模型是现代投资组合理论的基础，它主要探讨的是如何通过资产组合来分散风险，确定有效边界等内容。但詹森指数、特雷诺指数、夏普比率并非以其为基础，所以A选项错误。B选项：资本资产定价模型：资本资产定价模型（CAPM）是一种描述风险与预期收益率之间关系的模型。詹森指数是衡量基金超额收益大小的指标，它通过比较基金的实际收益率与根据资本资产定价模型计算出的预期收益率来评估基金业绩；特雷诺指数是用每单位系统风险衡量的超额收益率；夏普比率是用单位总风险来衡量的超额收益率。这三个指标都是在资本资产定价模型的基础上发展而来的，用于评估投资组合的绩效，所以B选项正确。C选项：套利模型：套利定价理论是一种多因素资产定价模型，它从套利的角度来解释资产的定价。詹森指数、特雷诺指数、夏普比率的构建和计算与套利模型并无直接关联，所以C选项错误。D选项：因素模型：因素模型是一种描述证券收益率与各种因素之间关系的模型，虽然它也是资产定价的一种方法，但詹森指数、特雷诺指数、夏普比率并非基于因素模型，所以D选项错误。综上，本题答案为B。
3、某投资者于2008年7月1日买人一只股票，价格为每股12元，同年10月1日该股进行分红，每股现金股利0．5元，同年12月31日该投资者将该股票卖出，价格为每股13元，则该项投资的年化收益率应为()。
A.18.75％
B.25％
C.21.65％
D.26.56％
【答案】：D
【解析】本题可先计算出该项投资的总收益，再计算持有期收益率，最后将持有期收益率换算为年化收益率。步骤一：计算投资总收益投资总收益由两部分构成，一部分是股票买卖价差收益，另一部分是现金股利收益。股票买卖价差收益：投资者买入股票价格为每股\(12\)元，卖出价格为每股\(13\)元，那么每股的价差收益为\(1312=1\)元。现金股利收益：同年\(10\)月\(1\)日该股进行分红，每股现金股利\(0.5\)元，即每股现金股利收益为\(0.5\)元。所以，每股的总收益为股票买卖价差收益与现金股利收益之和，即\(1+0.5=1.5\)元。步骤二：计算持有期收益率持有期收益率是指投资者持有股票期间的收益与初始投资的比率，计算公式为：\(持有期收益率=\frac{投资总收益}{初始投资金额}\times100\%\)。已知每股总收益为\(1.5\)元，初始投资金额即买入股票价格为每股\(12\)元，将数据代入公式可得：\(持有期收益率=\frac{1.5}{12}\times100\%=12.5\%\)步骤三：计算年化收益率该投资者从\(2008\)年\(7\)月\(1\)日买入股票，到\(2008\)年\(12\)月\(31\)日卖出股票，持有期限为\(6\)个月，即\(\frac{6}{12}=0.5\)年。年化收益率是把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算的，计算公式为：\(年化收益率=\frac{持有期收益率}{持有期限}\)。已知持有期收益率为\(12.5\%\)，持有期限为\(0.5\)年，将数据代入公式可得：\
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