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押题宝典中级银行从业资格之《中级个人理财》模考模拟试题
第一部分单选题(50题)
1、银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息保密准则要求的是（）。
A.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露
B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
C.与本机构同事谈论客户的社会地位
D.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
【答案】：D
【解析】本题主要考查银行个人理财业务从业人员对信息保密准则的遵守情况。选项A：“任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露”这种表述过于绝对。在符合法律法规要求以及监管规定等特定情况下，是可以在必要范围内向相关单位或个人披露客户信息的，比如司法机关依法要求提供客户信息时，银行需要配合，所以该选项不符合信息保密准则要求。选项B：将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构，这明显违反了信息保密准则。客户名单属于客户的重要信息，银行从业人员有责任保护客户信息安全，无论客户是否长期有业务往来，都不应随意将客户名单透露给其他机构，所以该选项错误。选项C：与本机构同事谈论客户的社会地位，客户的社会地位属于客户个人隐私信息，银行个人理财业务从业人员不应该在工作中随意与同事谈论客户的这类隐私信息，这不符合信息保密准则要求，所以该选项错误。选项D：在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案，这是银行个人理财业务从业人员遵守信息保密准则的正确做法。这样可以保证客户信息在从业人员在职期间的安全性和完整性，所以该选项符合信息保密准则要求。综上，答案选D。
2、理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为（）。
A.私人银行客户、财富管理客户、理财业务
B.私人银行客户、理财业务、财富管理客户
C.理财业务、财富管理客户、私人银行业务
D.理财业务、私人银行业务、财富管理客户
【答案】：A
【解析】本题主要考查理财业务、财富管理业务和私人银行业务客户等级的高低顺序。私人银行业务是面向高净值客户提供的个性化、专业化金融服务，其服务的客户通常拥有极高的资产规模和财富水平，客户等级最高。财富管理业务的服务对象是具有一定资产规模和财富积累的客户群体，其客户资产规模和财富水平低于私人银行客户，客户等级次之。理财业务则是针对广大普通客户开展的基础性金融服务，涵盖的客户范围最广、客户资产规模相对较低，客户等级处于三者中最低位置。所以，理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为私人银行客户、财富管理客户、理财业务，答案选A。
3、证券投资基金反映的是（）关系。
A.产权
B.所有权
C.债权债务
D.委托代理
【答案】：D
【解析】本题可根据证券投资基金的性质来分析其反映的关系。分析各选项选项A：产权关系产权关系一般涉及对财产的占有、使用、收益和处分等权利的归属和界定。证券投资基金并非单纯体现产权关系，基金资产由基金管理人进行管理和运作，投资者并不直接对基金资产拥有完全的产权支配权，所以该选项不符合。选项B：所有权关系所有权强调对物的全面支配权。在证券投资基金中，投资者虽然是基金资产的出资人，但基金资产由基金托管人进行托管，基金管理人进行管理和运作，投资者并不直接对基金资产拥有完整的所有权，所以该选项不正确。选项C：债权债务关系债权债务关系是指债权人有权要求债务人按照合同的约定或者依照法律的规定履行义务。证券投资基金与债权债务关系不同，基金投资者是将资金委托给基金管理人进行投资运作，目的是获取投资收益，而非形成债权债务关系，所以该选项也不符合。选项D：委托代理关系委托代理是指代理人依据被代理人的委托，以被代理人的名义实施的民事法律行为。在证券投资基金中，投资者作为委托人，将资金委托给基金管理人（代理人）进行投资管理，基金管理人按照基金合同的约定为投资者的利益进行投资运作，符合委托代理关系的特征，所以该选项正确。综上，本题答案选D。
4、（）又称关系营销，是指以特定手段将客户分级或分类，区分出对公司利润贡献大的VIP客户，并为之创造更高消费价值、提供更多更好的服务，使之成为公司的忠诚客户，长久的为公司创造收入和利润。
A.差异化营销
B.情感营销
C.数据库营销
D.电话营销
【答案】：C
【解析】这道题主要考查对于不同营销概念的理解和区分。首先分析题目，题干描述的营销方式是以特定手段对客户进行分级或分类，找出对公司利润贡献大的VIP客户，为其创造更高消费价值和提供更好服务，使其成为忠诚客户并为公司长久创造收入和利润。接下来分析各个选项：-选项A，差异化营销是指企业使自己的产品或服务区别于竞争对手的产品或服务，形成与众不同的特点而采取的一种营销战略，题干中并未强调产品或服务的差异化，所以该选项不符合题意。-选项B，情感营销是把消费者个人情感差异和需求作
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