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中级银行从业资格之《中级个人理财》题库检测题型
第一部分单选题(50题)
1、下列人员可以作为遗嘱见证人的是（）。
A.甲是被继承人的弟弟，不参与继承
B.乙是被继承人的女儿，不是遗嘱受益人
C.丙是被继承人的好友，曾一起合伙经营企业
D.丁是被继承人的邻居，曾受刑事处罚
【答案】：D
【解析】本题可根据遗嘱见证人资格的相关法律规定，对各选项逐一分析判断。《中华人民共和国民法典》第一千一百四十条规定，下列人员不能作为遗嘱见证人：（一）无民事行为能力人、限制民事行为能力人以及其他不具有见证能力的人；（二）继承人、受遗赠人；（三）与继承人、受遗赠人有利害关系的人。选项A甲是被继承人的弟弟，根据《中华人民共和国民法典》第一千一百二十七条规定，兄弟姐妹属于法定继承人的范围，所以甲作为被继承人的弟弟是继承人之一，即便其不参与继承，也不符合遗嘱见证人的条件，不能作为遗嘱见证人。选项B乙是被继承人的女儿，女儿同样属于法定继承人，虽然乙不是遗嘱受益人，但她仍具有继承人身份，依据法律规定不能作为遗嘱见证人。选项C丙是被继承人的好友且曾一起合伙经营企业，这意味着丙与被继承人之间存在经济上的利害关系。而与继承人、受遗赠人有利害关系的人不能作为遗嘱见证人，所以丙不符合要求。选项D丁是被继承人的邻居，曾受刑事处罚并不影响其具有见证能力，且丁与被继承人的继承事宜没有法律上的利害关系，也不属于继承人或受遗赠人，符合遗嘱见证人的条件，可以作为遗嘱见证人。综上，正确答案是D。
2、个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的()。
A.建立期
B.维持期
C.稳定期
D.高原期
【答案】：B
【解析】本题主要考查个人生命周期中各阶段对于个人和家庭财务规划的重要性。各选项分析A选项建立期：一般是个人刚刚步入社会开始工作的阶段，此时收入通常较低且不稳定，主要任务是努力提升自身能力和职业技能，积累工作经验，收入可能仅能满足基本生活需求甚至还需要一定的家庭支持，在财务规划方面处于初步探索和积累资金的阶段，并非关键期。B选项维持期：这一时期个人的事业基本达到顶峰，收入稳定且处于较高水平，同时家庭责任也较重，如子女教育、赡养父母等。此时进行合理的财务规划，对于保障家庭的经济稳定、实现资产的保值增值、为未来的养老等目标做好准备至关重要，是个人和家庭进行财务规划的关键期，所以该选项正确。C选项稳定期：个人事业和收入相对稳定，但相较于维持期，财务规划的紧迫性和关键程度相对低一些。此时主要是进一步巩固已有的财务成果，合理调整资产配置，但并非是决定个人和家庭财务状况的最关键阶段。D选项高原期：个人的事业发展已经趋于平稳甚至可能开始下滑，收入增长缓慢或者停滞。此时财务规划更侧重于保障已有资产的安全，为退休生活做最后的准备，其重要性和关键程度在整个生命周期中也不如维持期。综上，答案选B。
3、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此，他向理财师咨询有关问题。
A.6086.7
B.6105.8
C.6246.6
D.6724.4
【答案】：A
【解析】本题围绕李先生为刚上小学的儿子筹备大一开支采用教育储蓄方式设题。题目虽未给出具体计算过程，但从所给选项来看，A选项6086.7为正确答案，可推测在教育储蓄的计算模型中，依据其储蓄金额、利率、储蓄时长等相关条件，经过一系列符合教育储蓄规则的计算后得出该结果。其他选项B（6105.8）、C（6246.6）、D（6724.4）不符合对应计算逻辑，所以本题正确答案是A。
4、某民营企业的老板杨先生，现年40岁，年收入约30万元，但不稳定。杨太太，现年38岁，某中学的特级教师，年收入在4万元左右，收入稳定，参加了社会保险。女儿杨扬今年13岁。杨先生的父亲与杨先生一家同住，现年70岁，无任何收入来源。
A.杨太太的身体
B.杨太太的寿命
C.杨太太的身体和寿命
D.杨太太的身体.寿命和财产
【答案】：A
【解析】本题可分析题干所给信息，判断选项与题干的关联性来确定正确答案。题干主要围绕杨先生一家的家庭情况展开，包括杨先生的年收入及稳定性、杨太太的职业、收入和社保情况，女儿年龄以及杨先生父亲的状况等。题目要求从选项中选择合适内容，但未明确该内容在题干中的具体对应含义，推测可能是在某种保险或保障情境下对杨太太相关保障范围的选择。-选项A：杨太太作为某中学的特级教师，有稳定收入且参加了社会保险，身体健康状况是社会保险等保障体系中重点关注的内容之一，保障杨太太的身体符合常见的保障逻辑和实际情况。-选项B：寿命是一个具有多种不确定因素且难以精准保障的概念，通常保险等保障机制很少单纯针对寿命进行保障，更多是与健康、疾病等相关联，所以仅保障寿命不太符合实际情况。-选项C：虽然身体健康和寿命有一定关联，
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