中级银行从业资格之《中级个人理财》题库检测题型及参考答案详解（综合题）.docxVIP

中级银行从业资格之《中级个人理财》题库检测题型

第一部分单选题(50题)

1、理财规划书的主要内容包含客户家庭基本信息，客户家庭基本信息不包括()。

A.家庭主要成员的姓名、出生年月日

B.居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话

C.理财重点以及中期、长期理财目标

D.资产负债结构

【答案】：D

【解析】本题主要考查理财规划书中客户家庭基本信息所包含的内容。选项A家庭主要成员的姓名、出生年月日属于客户家庭基本信息中的人员基本情况，这些信息是了解客户家庭构成和成员特征的基础，有助于理财规划师更好地为客户制定个性化的理财方案，所以该选项不符合题意。选项B居住地址、联系方式（包括邮箱地址、联系电话）是与客户保持沟通和了解客户生活环境等方面的重要信息，属于客户家庭基本信息的一部分，因此该选项也不符合题意。选项C理财重点以及中期、长期理财目标体现了客户在理财方面的期望和方向，是理财规划的重要依据，同时也是对客户家庭基本理财意向的体现，属于客户家庭基本信息范畴，故该选项同样不符合题意。选项D资产负债结构是反映客户财务状况的一个重要方面，但它不属于客户家庭基本信息。资产负债结构是对客户资产和负债的具体情况进行分析和呈现，用于评估客户的财务健康状况和偿债能力等，它更侧重于财务数据和财务状况的描述，与客户家庭基本信息所包含的人员、居住、联系方式、理财目标等方面不同。所以该选项符合题意。综上，