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基金从业人员资格考试必做题有答案2024年

1.以下不属于基金销售机构的是（）

A.商业银行

B.证券公司

C.基金管理公司直销中心

D.中国证券业协会

答案：D

分析：中国证券业协会是自律组织，并非基金销售机构。ABC选项均为常见基金销售机构。

2.开放式基金合同生效后每（）更新招募说明书。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1年

答案：B

分析：开放式基金合同生效后每6个月更新招募说明书。

3.下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）

A.T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部

B.T日，代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购、赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理

D.注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人

答案：C

分析：应该是T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购、赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，但对于一般开放式基金，注册登记机构通常在T+1日为投资者办理增加或减少基金份额的登记手续，而不是进行确认处理的时间是T+1日，实际上T日收市后就开始进行处理了，C说法错误。

4.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

5.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.长久性

答案：D

分析：基金市场营销特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，不包括长久性。

6.关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（）

A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立

B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

C.基金管理人的内部控制制度应具有前瞻性

D.在公司内部使用的投资策略，可以不需要考虑合规性

答案：D

分析：内部控制的五原则包括健全性、有效性、独立性、相互制约和成本效益原则。任何投资策略都要考虑合规性，D错误。

7.基金管理人的最主要职责是（）

A.安全保管基金的全部资产

B.执行基金持有人的投资指令

C.进行基金资产的投资运作

D.负责办理基金名下的资金往来

答案：C

分析：基金管理人的最主要职责是进行基金资产的投资运作。A是基金托管人的职责，B表述不准确，D也是相关的托管等业务职责。

8.下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）

A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法

C.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

答案：B

分析：基金信息披露原则分为实质性原则和形式性原则，A错误；要定期披露投资组合及财务状况信息，C错误；基金信息披露贯穿基金运作全过程，D错误；强制性信息披露是普遍作法，B正确。

9.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。

A.基金托管人；中国证监会

B.基金管理人；中国基金业协会

C.基金管理人；中国证监会

D.基金托管人；中国基金业协会

答案：C

分析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

10.下列不属于基金客户服务原则的是（）

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D

分析：基金客户服务原则包括客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范原则，依法监管是监管原则，不是客户服务原则。

11.基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。

A.董事会；经营管理层

B.理事会；董事会

C.总经理；董事会

D.董事会；董事会

答案：D

分析：基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。

12.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）

A.封闭式基金的规模是固定的

B.由基金公司直销、商业银行代销

C.在证券交易所上市交易

D.通过证券公司进行委托买卖

答案：B

分析：封闭式基金在证券交易所上市交易，通过证券公司委托买卖，规模固定。开放式基