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2024基金从业人员资格仿真试卷带解析

单项选择题

1.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.中国证券登记结算有限责任公司

D.独立基金销售机构

答案：C

分析：中国证券登记结算有限责任公司是证券登记结算机构，并非基金销售机构。商业银行、证券公司、独立基金销售机构都可从事基金销售业务。

2.关于基金管理人内部控制的有效性原则，以下说法正确的是（）。

A.内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求

B.内部控制制度应涵盖公司各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞

C.内部控制必须讲求效率和效果，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用

D.公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立

答案：C

分析：A选项体现的是合法性原则；B选项体现的是健全性原则；D选项体现的是独立性原则。有效性原则强调内部控制要讲求效率和效果，制度要得到贯彻执行并发挥作用。

3.某基金合同规定其股票资产占基金资产的比例为80%以上，该基金属于（）。

A.股票基金

B.混合基金

C.债券基金

D.货币市场基金

答案：A

分析：根据规定，股票基金的股票资产占基金资产的比例为80%以上，所以该基金属于股票基金。

4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。

A.基金管理人；中国证监会

B.基金管理人；中国基金业协会

C.基金托管人；中国证监会

D.基金托管人；中国基金业协会

答案：A

分析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

5.以下关于开放式基金份额登记的说法，错误的是（）。

A.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为

B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

C.我国开放式基金的注册登记体系的模式包括基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式、委托中国结算公司作为注册登记机构的“外置”模式和以上两种情况兼有的“混合”模式

D.基金份额登记是基金管理人的职责，不能委托其他机构办理

答案：D

分析：基金份额登记可由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理，所以D选项说法错误。

6.以下不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.有效沟通原则

C.安全第一原则

D.利益至上原则

答案：D

分析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则等，利益至上原则不属于基金客户服务原则。

7.某基金的年化收益率为15%，年化标准差为20%，无风险利率为5%，则该基金的夏普比率为（）。

A.0.25

B.0.5

C.0.75

D.1

答案：B

分析：夏普比率=（基金年化收益率无风险利率）/年化标准差=（15%5%）/20%=0.5。

8.以下关于基金宣传推介材料的说法，错误的是（）。

A.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符

B.基金宣传推介材料可以登载单位或者个人的推荐性文字

C.基金宣传推介材料不得预测基金的证券投资业绩

D.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或者承担损失

答案：B

分析：基金宣传推介材料不得登载单位或者个人的推荐性文字，所以B选项说法错误。

9.以下属于基金运作信息披露文件的是（）。

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金份额发售公告

D.基金净值公告

答案：D

分析：基金运作信息披露文件包括基金净值公告、基金定期报告等。基金合同、基金招募说明书、基金份额发售公告属于基金募集信息披露文件。

10.关于基金管理人的合规管理，以下说法错误的是（）。

A.合规管理是一种风险管理活动

B.合规管理的目标是促进基金管理人稳健经营

C.合规管理的对象是基金管理人的经营管理活动

D.合规管理只需要关注基金管理人的内部活动，不需要关注外部环境

答案：D

分析：合规管理不仅要关注基金管理人的内部活动，还要关注外部环境，如法律法规的变化等，所以D选项说法错误。

11.以下关于封闭式基金的说法，正确的是（）。

A.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

B.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

C.封闭式基金的基金份额可以在证券交易所上市交易

D.以上说法都正确

答案：D

分析：封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变，其交易价格主要受二级市场供求关系的影响，且基金份额可以在证券交易所上市交易，所以ABC选项说法都正确。

12.以下不属于基金销售适用性管理制度内容的