中级银行从业资格之《中级银行管理》过关检测试卷【达标题】附答案详解.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》过关检测试卷

第一部分单选题(50题)

1、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。

A.风险管理部门

B.内审部门

C.高层管理者

D.监事会

【答案】：B

【解析】本题主要考查对商业银行衍生产品交易业务风险管理制度执行情况检查主体的了解。选项A分析风险管理部门主要负责识别、计量、监测和控制银行面临的各类风险，侧重于对风险的日常管理和应对策略的制定。它的工作重点在于从业务运营的角度进行风险把控，而不是对风险管理制度的执行情况进行定期检查，所以选项A不符合要求。选项B分析内审部门的职责是独立、客观地对银行的各项业务和管理活动进行监督和评价，确保银行的运营符合法律法规、监管要求以及内部政策规定。定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查，属于内审部门监督评价职能的范畴，它能够以独立的视角发现制度执行过程中存在的问题，保障制度的有效落实，所以选项B正确。选项C分析高层管理者主要负责制定银行的战略规划和重大决策，关注银行的整体发展方向和经营业绩。虽然他们对银行的风险管理负有领导责任，但并不直接承担对具体风险管理制度执行情况的定期检查工作，所以选项C不正确。选项D分析监事会是对董事会、高级管理人员的行为进行监督的机构，主要监督银行的财务活动、经营决策以及董事和高级管理人员的履职情况等。它的监督层面相对宏观，并非专门针对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行定期检查，所以选项D不符合题意。综上，答案是B。

2、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于()经营。

A.多元化

B.专业化

C.综合化

D.一体化

【答案】：C

【解析】本题考查商业银行的经营发展趋势。选项A：多元化多元化经营通常意味着企业涉足多个不同的业务领域，但这些业务之间可能并不存在紧密的内在联系。对于商业银行而言，单纯的多元化经营可能只是在多个孤立的业务板块进行布局，难以形成协同效应，不能很好地概括当前商业银行经营发展的主要倾向，所以A选项不符合。选项B：专业化专业化强调的是在某一特定领域或业务上深耕细作，专注于单一业务的发展。然而，随着金融市场的不断发展和竞争的加剧，商业银行仅仅依靠专业化经营难以满足客户多样化的金融需求，也不利于分散风险和提升综合竞争力，因此B选项不正确。选项C：综合化综合化经营是指商业银行在业务范围上不断拓展，涵盖了银行、证券、保险等多种金融业务领域，通过整合资源、实现协同效应来提升竞争力和经营效益。在当前金融市场环境下，客户对金融服务的需求日益多样化，商业银行通过综合化经营可以为客户提供一站式的金融解决方案，更好地满足客户需求，同时也有助于分散风险、提高盈利能力，所以商业银行的经营发展越来越倾向于综合化经营，C选项正确。选项D：一体化一体化通常侧重于产业链上下游的整合或不同环节之间的紧密协作，与商业银行经营发展所强调的业务多元化和协同发展的特点不太契合，不能准确描述商业银行当前的经营发展趋势，所以D选项不合适。综上，本题答案选C。

3、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（）。

A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

B.有效管理商业银行的合规风险

C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告

D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

【答案】：B

【解析】本题主要考查董事会应履行的合规管理职责。选项A分析审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施，这是董事会的重要职责之一。董事会作为商业银行的决策机构，有权力和责任对合规政策进行审议批准，并确保其有效实施，所以该选项说法正确。选项B分析有效管理商业银行的合规风险是高级管理层的职责，而非董事会的职责。高级管理层负责执行董事会批准的各项政策，组织开展日常经营管理活动，其中就包括对合规风险进行具体的管理和控制。所以该选项说法错误。选项C分析审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，这体现了董事会对高级管理层工作的监督和审查。董事会通过审议报告，了解商业银行合规风险管理的情况，以便做出合理的决策和指示，因此该选项说法正确。选项D分析授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督，是董事会合理分配职责、加强合规风险管理监督的有效方式。风险管理委员会在董事会的授权下，能够更加专业和细致地对合规风险管理进行日常监督，保证合规管理工作的顺利开展，所以该选项说法正确。综上，答案选B。

4、《有效银行监管的核心原则》要求银行业监管当局应具有特征不包括（）。

A.与履行监管职责相适应的充分法律授权

B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准

C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查

D.有符合规定的资本充足率

【答案