中级银行从业资格之《中级银行管理》通关测试卷【轻巧夺冠】附答案详解.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》通关测试卷

第一部分单选题(50题)

1、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。

A.一次

B.两次

C.三次

D.四次

【答案】：A

【解析】该题考查风险评估对银行业金融机构法人的评估次数规定。风险评估是一个动态过程，在每个监管周期内，按照相关规定，至少要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。选项B的两次、选项C的三次以及选项D的四次均不符合规定要求，所以正确答案是A。

2、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（）。

A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意

B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人

C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构

D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核

【答案】：A

【解析】本题主要考查行政处罚程序中审议环节的相关知识。选项A作出行政处罚决定，应当获得行政处罚委员会全体委员二分之一以上的同意，而非三分之一及以上的同意。所以选项A中关于获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上同意的说法错误。选项B行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。此步骤符合行政处罚程序的规范流程，所以选项B表述正确。选项C当事人若需要陈述和申辩，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。这是对当事人陈述和申辩权利及时间要求的明确规定，选项C表述正确。选项D行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。这样能确保行政处罚的公正性和准确性，选项D表述正确。综上，本题说法错误的是选项A。

3、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。

A.维护存款人和其他利益相关者合法权益

B.定期评估并完善商业银行公司治理

C.制定资本规划，承担资本管理最终责任

D.制定全行各部门管理人员的职业规范

【答案】：D

【解析】本题可根据商业银行董事会的职责范围，对各选项进行逐一分析判断。选项A维护存款人和其他利益相关者合法权益是商业银行董事会的重要职责之一。董事会作为商业银行治理结构的核心，需要确保银行的经营活动符合相关法律法规，保障各利益相关方的合法权益，从而维护金融市场的稳定和信心，所以该选项属于董事会职责。选项B定期评估并完善商业银行公司治理是董事会的关键工作。有效的公司治理是银行稳健运营的基础，董事会需要对公司治理的各个方面进行定期审查和评估，发现问题并及时改进，以提高银行的治理水平和运营效率，因此该选项属于董事会职责。选项C制定资本规划，承担资本管理最终责任也是董事会的职责范畴。资本是银行开展业务和抵御风险的重要基础，董事会需要根据银行的战略目标、市场环境和监管要求等，制定合理的资本规划，并对资本管理的结果负责，确保银行拥有充足的资本来支持其业务发展和应对风险，所以该选项属于董事会职责。选项D制定全行各部门管理人员的职业规范通常是人力资源管理部门的职责。人力资源部门负责制定和完善员工的职业规范、行为准则、绩效考核等人力资源管理制度，以确保员工的行为符合银行的文化和业务要求。而董事会主要负责银行的战略决策、监督管理等宏观层面的工作，一般不会直接制定全行各部门管理人员的职业规范，所以该选项不属于董事会职责。综上，答案选D。

4、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。

A.2日

B.3日

C.5日

D.10日

【答案】：B

【解析】本题主要考查银行业金融机构整改验收符合规则后，监管部门解除相关措施的时间规定。依据相关规定，当银行业金融机构完成整改且经验收符合有关审慎经营规则时，为防止监管机构滥用监督管理权力，监管部门应自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。所以答案是B选项。

5、根据《项目融资业务指引》，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（）。

A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位

B.确认所有的项目资本金先行到位

C.确认50%的项目资本先行到位

D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款

【答案】：A

【解析】本题主要考查商业银行项目融资贷款发放前的相关要求。根据《项目融资业务指引》规定，商