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商业银行人民币现金管理规程的设计与实施

目录

一、内容概要6

1.1究背景与意义6

1.1.1商业银行现金管理业务发展现状7

1.1.2人民币现金管理业务的重要性11

1.1.3究本课题的理论及现实意义13

1.2国内外究现状14

1.2.1国外商业银行现金管理业务发展历程15

1.2.2国外商业银行现金管理业务模式18

1.2.3国内商业银行现金管理业务发展现状19

1.2.4国内商业银行现金管理业务究现状20

1.3究内容与方法23

1.3.1主要究内容概述24

1.3.2究方法与技术路线25

1.4论文结构安排26

1.4.1各章节主要内容介绍27

1.4.2论文整体框架结构28

二、商业银行人民币现金管理业务理论基础28

2.1现金管理概述30

2.1.1现金管理的概念与内涵31

2.1.2现金管理的目标与功能33

2.1.3现金管理服务的对象与范围34

2.2商业银行现金管理业务35

2.2.1商业银行现金管理业务的定义36

2.2.2商业银行现金管理业务的主要产品38

2.2.3商业银行现金管理业务的经营模式41

2.3人民币现金管理业务特点42

2.3.1人民币现金管理业务的政策环境44

2.3.2人民币现金管理业务的客户特征45

2.3.3人民币现金管理业务的竞争格局47

三、商业银行人民币现金管理规程设计原则48

3.1安全性原则49

3.1.1现金管理业务安全的重要性53

3.1.2现金管理业务风险识别与控制54

3.1.3现金管理业务安全保障措施55

3.2效率性原则56

3.2.1现金管理业务效率的提升57

3.2.2现金管理业务流程优化59

3.2.3现金管理业务技术创新60

3.3流动性管理原则62

3.3.1企业流动性管理的需求64

3.3.2商业银行流动性管理的作用66

3.3.3流动性管理工具与策略67

3.4成本效益原则69

3.4.1现金管理业务的成本控制70

3.4.2现金管理业务的收益提升71

3.4.3成本效益平衡策略74

3.5合规性原则74

3.5.1现金管理业务法律法规75

3.5.2现金管理业务监管要求77

3.5.3现金管理业务合规风险管理78

四、商业银行人民币现金管理规程设计内容79

4.1现金管理业务组织架构设计80

4.1.1组织架构设置的原则84

4.1.2现金管理业务部门职责85

4.1.3现金管理业务人员配置87

4.2现金管理业务流程设计88

4.2.1现金管理业务操作流程90

4.2.2现金管理业务审批流程90

4.2.3现金管理业务监控流程91

4.3现金管理业务制度设计95

4.3.1内部控制制度96

4.3.2风险管理制度97

4.3.3客户服务制度99

4.4现金管理业务产品设计101

4.4.1现金管理产品体系构建102

4.4.2现金管理产品创新方向103

4.4.3现金管理产品营销策略107

4.5现金管理业务技术平台设计108

4.5.1技术平台功能需求109

4.5.2技术平台架构设计110

4.5.3技术平台安全防护113

五、商业银行人民币现金管理规程实施策略114

5.1组织实施保障115

5.2资源配置保障119

5.2.1人力资源配置120

5.2.2技术资源配置122

5.2.3财务资源配置124

5.3宣传培训保障125

5.3.1内部员工培训126

5.3.2外部客户宣传127

5.3.3培训效果评估130

5.4风险控制保障131

5.4.1实施过程中的风险识别132

5.4.2实施过程中的风险控制措施134

5.4.3实施过程中的风险应急预案136

5.5监督检查保障137

5.5.1建立监督检查机制138

5.5.2定期开展监督检查140

5.5.3实施效果评估与改进141

六、商业银行人民币现金管理规