原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
中级银行从业资格之中级风险管理提分评估复习()
第一部分单选题(50题)
1、商业银行的（）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。
A.业务部门
B.风险管理部门
C.董事会
D.董事会下设的风险管理委员会
【答案】：D
【解析】在商业银行的组织架构中，各部门和机构有着不同的职责。业务部门主要负责具体业务的开展，重点在于拓展业务、获取收益等方面，通常不具备制定风险管理策略以及决定控制整体或重大风险措施的权力，所以A不正确。风险管理部门虽然在风险管理工作中扮演着重要角色，负责风险的识别、评估和监测等日常工作，但它是在既定的策略框架下开展工作，自身并没有权力制定风险管理策略，故B不正确。董事会是商业银行的决策机构，但对于风险管理的具体策略制定和重大风险控制举措的决定，通常会交由专门的委员会来执行。董事会更多的是从宏观层面进行监督和指导，所以C也不正确。而董事会下设的风险管理委员会，其职责就是专注于风险管理相关事务，有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。因此，本题正确答案为D。
2、商业银行的操作风险与市场风险、信用风险相比，具有（）的特点。
A.普遍性和非营利性
B.普遍性和营利性
C.流动性和非营利性
D.风险性和非营利性
【答案】：A
【解析】商业银行的操作风险与市场风险、信用风险相比，具有普遍性和非营利性的特点。操作风险存在于商业银行业务和管理的各个方面，具有普遍性；操作风险并不能为商业银行带来盈利，反而可能因为操作失误等导致损失，具有非营利性。B选项中营利性表述错误；C选项中流动性并非操作风险的特点；D选项中风险性表述不准确，所有风险都具有风险性，这不是操作风险区别于市场风险和信用风险的特点。所以正确答案是A。
3、按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（）业务。
A.资产管理
B.零售银行
C.公司金融
D.代理服务
【答案】：B
【解析】按照商业银行操作风险监管资本计量标准法规定，需判断私人银行业务所属类别。A，资产管理主要侧重于对资产的管理和运作，通过专业的投资组合和管理策略，实现资产的保值增值，私人银行业务并非单纯的资产管理职能，所以A不正确。B，零售银行是向个人客户提供金融服务的银行业务，私人银行业务是为高净值个人客户提供的个性化、专业化金融服务，属于零售银行范畴，所以B正确。C，公司金融主要是针对企业客户的金融服务，包括融资、投资、财务管理等，与主要面向个人客户的私人银行业务性质不同，所以C不正确。D，代理服务是指银行接受客户委托，代为办理一些业务，如代收代付、代理买卖等，这与私人银行业务的核心特点不匹配，所以D不正确。综上，答案是B。
4、下列关于商业银行资本充足率整体压力测试的表述，错误的是（）。
A.资本充足率压力测试框架可以视为一个汇总各实质性风险压力测试的平台，能够描绘压力情景下银行的整体状况
B.资本充足率压力测试应在统一情景下分析覆盖全行业范围内的实质性风险
C.银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、前瞻性的资本充足率压力测试工作机制
D.银行应通过以定性分析为主的方法预测在某些不利情景下可能发生损失及风险资产的变化，以评估对银行整体层面资本充足水平的影响
【答案】：D
【解析】这道题正确答案为D。下面对本题各点逐一分析：A项，资本充足率压力测试框架可看作汇总各实质性风险压力测试的平台，能描绘压力情景下银行的整体状况，该说法正确。因为通过这个框架，可将不同风险的压力测试结果整合起来，让银行清晰了解在压力情景下自身的整体运营、财务等各方面状况。B项，资本充足率压力测试应在统一情景下分析覆盖全行业范围内的实质性风险，此表述无误。在统一情景下进行测试，能保证测试的一致性和可比性，全面分析行业内各实质性风险对银行资本充足率的影响，使得测试结果更具科学性和有效性。C项，银行在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、前瞻性的资本充足率压力测试工作机制是合理且必要的。全面性可确保涵盖各类风险，审慎性能保证测试结果可靠，前瞻性有助于银行提前应对潜在风险，符合银行风险管理的要求。D项，银行应采用以定量分析为主的方法预测在某些不利情景下可能发生的损失及风险资产的变化，以此评估对银行整体层面资本充足水平的影响，而不是以定性分析为主。定量分析能够提供具体的数据和精确的结果，对于准确评估风险和资本充足水平更为有效，而定性分析更侧重于对事物性质和特征的描述，难以提供精确的风险量化评估。所以该项表述错误。
5、CBRC流动性风险监管指标存贷比限额值不大于（）。
A.75％
B.60％
C.50％
D.45％
【答案】：A
【解析】CBRC流动性风险监管
文档评论（0）