中级银行从业资格中级风险管理(习题卷1)及参考答案详解（综合卷）.docxVIP

中级银行从业资格中级风险管理(习题卷1)

第一部分单选题(50题)

1、商业银行高级管理层在外包管理中的职责不包括（）。

A.制定外包战略发展规划

B.制定外包风险管理的操作流程

C.制定外包风险管理的内控制度

D.定期安排内部审计

【答案】：D

【解析】商业银行高级管理层在外包管理中承担着重要职责。A选项制定外包战略发展规划，明确了外包业务的发展方向和目标，是高级管理层的重要职责之一，有助于从宏观层面引导外包业务的健康发展。B选项制定外包风险管理的操作流程，为具体实施外包风险管理提供了详细的行动指南，确保各项风险管控措施能够有效执行，是高级管理层应履行的职责。C选项制定外包风险管理的内控制度，能够从制度层面规范外包业务的开展，保障银行内部的有序运作和风险防控，这也是高级管理层的重要工作内容。而D选项定期安排内部审计，通常是银行内部审计部门的主要职责，并非高级管理层在外包管理中的直接职责。所以答案选D。

2、银行业监督管理机构对商业银行现场检查的重点不包括（??）。

A.市场竞争状况

B.业务经营的合法合规性

C.资本充足性

D.风险状况

【答案】：A

【解析】银行业监督管理机构对商业银行进行现场检查，主要目的是确保商业银行的稳健运营以及合规经营。B选项业务经营的合法合规性是检查重点。商业银行作为金融机构，必须严格遵守各项法律法规和监管规定，业务经营合法合规是其正常运营和维护金融秩序稳定的基础。监管机构通过现场检查可以发现商业银行是否存在违法违规经营行为，以保障金融市场的公平和有序。C选项资本充足性同样是重要检查内容。资本充足率反映了商业银行在面对风险时的缓冲能力和抵御风险的实力。监管机构需要确保商业银行拥有足够的资本来覆盖其风险资产，以维持金融体系的稳定性。如果商业银行资本不足，可能会面临较大的经营风险，甚至会引发系统性金融风险。D选项风险状况也是现场检查重点。商业银行在经营过程中面临着信用风险、市场风险、操作风险等多种风险。监管机构通过检查可以评估商业银行的风险管理体系是否健全，风险识别、计量、监测和控制等环节是否有效，从而及时发现潜在的风险隐患，督促商业银行采取相应措施进行风险防范和化解。而A选项市场竞争状况并非现场检查重点。市场竞争状况主要涉及商业银行在市场中的竞争地位、市场份额、竞争对手情况等内容，这些更多是市场环境和商业运营方面的因素，与银行业监督管理机构保障商业银行合规稳健运营的现场检查核心目标关联相对较小。所以答案选A。

3、邓肯·威尔逊开发出了()方法。

A.因果关系模型

B.关键风险指标

C.风险诱因

D.风险缓释

【答案】：A

【解析】本题考查邓肯·威尔逊开发的方法。A选项因果关系模型，邓肯·威尔逊开发出了因果关系模型方法，该模型通过对风险诱因、风险指标和损失事件进行历史统计，形成相互关联的多元分布，是一种有效的风险分析工具，所以A选项正确。B选项关键风险指标，关键风险指标是衡量操作风险的一种重要方式，它是指代表某一风险领域变化情况并可定期监控的统计指标，但它并非是邓肯·威尔逊开发的方法，B选项错误。C选项风险诱因，风险诱因是指引发风险的因素，它是风险产生的源头之一，但不是邓肯·威尔逊所开发的特定方法，C选项错误。D选项风险缓释是指通过风险控制措施来降低风险的损失程度，常见的风险缓释措施有担保、备用信用证等，这也不是邓肯·威尔逊开发的方法，D选项错误。综上，本题正确答案为A。

4、全球金融危机过后，解决系统重要性金融机构（G-SIFIs）带来的“大而不能倒”问题已经成为国际监管改革的重点，（）于2011年提出了一揽子加强系统重要性银行监管的管理措施。

A.金融稳定理事会

B.世界银行

C.国出货币基金组织

D.巴塞尔委员会

【答案】：A

【解析】本题主要考查提出加强系统重要性银行监管管理措施的组织。全球金融危机后，解决系统重要性金融机构带来的“大而不能倒”问题成为国际监管改革重点。A选项金融稳定理事会在2011年提出了一揽子加强系统重要性银行监管的管理措施，所以A选项正确。B选项世界银行的宗旨是向成员国提供中长期贷款与投资，促进成员国经济的发展和社会的进步，并非提出加强系统重要性银行监管管理措施的组织，B选项错误。C选项国际货币基金组织的主要职责是监察货币汇率和各国贸易情况，提供技术和资金协助，确保全球金融制度运作正常，与本题所提及的一揽子加强系统重要性银行监管的管理措施无关，C选项错误。D选项巴塞尔委员会是一个国际银行监管组织，主要致力于制定银行监管标准等，但并非2011年提出一揽子加强系统重要性银行监管管理措施的组织，D选项错误。综上，本题正确答案是A。

5、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。

A.风险文化应当随着内外部经营管理的变化而不断修正

B.商业银行应