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中级银行从业资格之《中级银行管理》考前冲刺练习题库提供答案解析
第一部分单选题(50题)
1、下列不属于商业银行关联方的是（）。
A.间接控制商业银行的法人
B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属
C.商业银行的主要自然人股东
D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人
【答案】：B
【解析】本题考查商业银行关联方的判定。解题的关键在于明确商业银行关联方的定义及包含范围，然后据此对各选项进行分析判断。选项A间接控制商业银行的法人，因其对商业银行有控制关系，能够在一定程度上影响商业银行的经营决策和运营，依据商业银行关联方的定义，此类法人属于商业银行关联方，所以该选项不符合题意。选项B商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属，与商业银行主要自然人股东的关系过于间接，对商业银行的经营决策、财务状况等方面难以产生直接且重大的影响，按照关联方的界定标准，不属于商业银行关联方，该选项符合题意。选项C商业银行的主要自然人股东，由于持有商业银行一定比例的股份，能够对商业银行的经营决策、财务状况等方面产生重要影响，属于商业银行关联方，所以该选项不符合题意。选项D通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人，这种重大影响会涉及商业银行的经营、财务等多个重要方面，符合商业银行关联方的定义，因此该选项不符合题意。综上，答案选B。
2、我国银行业监管的新理念不包括（）。
A.管法人
B.管风险
C.管内控
D.管合规
【答案】：D
【解析】本题考查我国银行业监管的新理念相关知识。我国银行业监管提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的新理念。“管法人”是指坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体金融风险的把握、防范和化解；“管风险”是指增强银行监管机构识别、监测和控制风险的能力，重视对银行业金融机构的风险状况和风险管理能力的监管；“管内控”是指促进银行业金融机构建立和完善内部控制机制，提高风险管理水平。而“管合规”并不属于我国银行业监管的新理念内容。因此，本题答案选D。
3、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（）担任。
A.部委董事
B.独立董事
C.外部监事
D.股东董事
【答案】：B
【解析】本题主要考查商业银行审计委员会负责人的任职要求。在商业银行的治理结构中，审计委员会是董事会下设的专门委员会，其主要职责是监督银行的财务报告过程、内部审计工作以及外部审计师的独立性等，以确保银行财务信息的真实性、准确性和合规性。为了保证审计委员会能够独立、客观、公正地履行职责，避免受到银行内部利益相关方的干扰，审计委员会负责人原则上应由独立董事担任。独立董事是指独立于公司股东且不在公司内部任职，并与公司或公司经营管理者没有重要的业务联系或专业联系，能对公司事务作出独立判断的董事。他们具有独立的立场和专业的知识，能够更好地监督和评估银行的经营管理活动，保护股东和其他利益相关者的利益。选项A，部委董事是来自部委的人员，他们可能并不具备监督银行审计工作所需的独立性和专业能力，且与银行的日常经营管理联系不紧密，不适合担任审计委员会负责人。选项C，外部监事是监事会成员，主要职责是对银行业务活动和董事、高级管理人员的履职情况进行监督，与审计委员会的职责不同，所以外部监事不能担任审计委员会负责人。选项D，股东董事代表股东的利益，可能会受到股东利益的影响，难以保持完全的独立性和客观性，在监督银行审计工作时可能存在利益冲突，因此不适合担任审计委员会负责人。综上，本题答案选B。
4、创新理论是由（）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。
A.哈耶克
B.凯恩斯
C.熊彼特
D.萨缪尔森
【答案】：C
【解析】该题正确答案为C选项。这道题考查的是创新理论的提出者相关知识。创新理论是经济学领域一个重要的概念。具体来看，选项A哈耶克，他是奥地利出生的英国知名经济学家和政治哲学家，以研究货币理论和经济周期理论、提倡自由市场经济而闻名，并非创新理论的提出者；选项B凯恩斯，他是现代经济学最有影响的经济学家之一，提出了有效需求理论，主张国家采用扩张性的经济政策，通过增加需求促进经济增长，也不是创新理论的提出者；选项C熊彼特，他明确提出了创新理论，当时创新指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等，所以该选项正确；选项D萨缪尔森，他是美国著名经济学家，将数学分析方法引入经济学，是新古典综合学派的代表人物，同样不是创新理论的提出者。
5、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（）。
A.司法机关对行政主体行为的监督范围
B.决定着受到行
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