原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
中级银行从业资格之中级银行管理测试卷
第一部分单选题(50题)
1、下列选项中，不属于国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准的是（）。
A.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制
B.高效、节约地使用一切监管资源
C.确保银行业金融机构不破产
D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制
【答案】：C
【解析】这道题主要考查对国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准的理解。A选项，对监管者和被监管者都实施严格、明确的问责制，这有助于提高监管的有效性和责任性，促使各方认真履行职责，是良好银行监管标准的重要体现。B选项，高效、节约地使用一切监管资源，能够在有限的资源条件下实现更好的监管效果，避免资源浪费，是合理且必要的监管要求。C选项，在市场经济环境下，银行业金融机构面临各种风险，即使有良好的监管，也不能确保其绝对不破产。监管的目标是维护金融体系的稳定、健康运行，而不是保证金融机构不破产。所以该选项不属于良好银行监管标准。D选项，对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少不必要的限制，能够在保证监管效果的同时，激发银行业金融机构的活力和创新能力，符合良好监管的要求。综上，答案选C。
2、期货市场所具有的两个最基本的经济功能是（）。
A.套期保值和转移风险
B.价值发现和套利
C.转移风险和套利
D.对冲风险和价值发现
【答案】：D
【解析】本题主要考查期货市场的基本经济功能。期货市场具有两个最基本的经济功能，分别是对冲风险和价值发现。A选项中，套期保值是企业利用期货市场来管理和规避现货经营中价格波动风险的一种方式，它是对冲风险的一种具体手段；而转移风险表述不准确，且套期保值并非期货市场最基本的两大经济功能，所以A选项错误。B选项中，套利是指利用相关市场或相关合约之间的价差变化，在相关市场或相关合约上进行交易方向相反的交易，以期价差发生有利变化而获利的交易行为，它不是期货市场最基本的经济功能，所以B选项错误。C选项中，套利不是期货市场最基本的经济功能，转移风险表述不准确，所以C选项错误。D选项符合期货市场最基本的两大经济功能，即对冲风险和价值发现。故本题答案选D。
3、根据《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行的（）负责制定本行的风险偏好。
A.董事会
B.风险管理部门
C.监事会
D.风险管理委员会
【答案】：A
【解析】根据《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，董事会是商业银行的决策机构，在银行的治理结构中处于核心地位，对银行的战略发展、风险管理等重大事项负有最终责任。风险偏好的制定属于银行战略层面和风险管理的重要内容，董事会有权力和职责来确定银行愿意承担的风险水平和类型，以指导银行的各项业务活动和资源配置。风险管理部门主要负责具体的风险识别、计量、监测和控制等工作，执行董事会制定的风险偏好相关政策和措施，而不是负责制定风险偏好。监事会主要职责是对银行的经营管理活动进行监督，确保银行的运营符合法律法规和内部规定，并不参与风险偏好的制定工作。风险管理委员会通常是董事会下设的专门委员会，协助董事会履行风险管理职责，为董事会制定风险偏好提供专业建议和支持，但最终的决策制定权仍归董事会。所以应选择A。
4、下列关于商业银行不相容职务分离原则的理解，错误的是（）。
A.不相容职务分离意味着管理人员不能同时负责前台营销和中台审批
B.双人复核是不相容职务分离原则在实际中的应用
C.不相容职务进行分离，可有效降低发生错误和舞弊的可能性
D.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一
【答案】：B
【解析】本题主要考查对商业银行不相容职务分离原则的理解。A项：不相容职务分离是为了防止权力集中和舞弊行为的发生，管理人员同时负责前台营销和中台审批，容易出现权力滥用等问题，所以不相容职务分离意味着管理人员不能同时负责前台营销和中台审批，该项理解正确。B项：双人复核主要是通过增加复核环节来保证业务操作的准确性和合规性，它与不相容职务分离原则有本质区别。不相容职务分离强调的是将不同的、相互制约的职务进行分离，以防止错误和舞弊的发生，而双人复核重点在于对操作结果的再次审核，并非是不相容职务分离原则在实际中的应用，该项理解错误。C项：不相容职务进行分离，使得一项业务的完成需要多个不同岗位的人员协同操作，相互监督和制约，这样可有效降低发生错误和舞弊的可能性，该项理解正确。D项：内部控制是企业或机构为实现经营目标、保证资产安全等采取的一系列措施，不相容职务分离控制通过职务分离形成相互制衡机制，是内部控制的基本手段之一，该项理解正确。综上，答案选B。
5、识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户核心资产重大变动及其净资产()的变动情况。
A.10％以下
B.1000以上
文档评论（0）