中级银行从业资格之中级风险管理模拟卷包附答案详解（考试直接用）.docxVIP

中级银行从业资格之中级风险管理模拟卷包

第一部分单选题(50题)

1、下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（）。

A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程

B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准

C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险

D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险

【答案】：D

【解析】本题主要考查商业银行一线业务部门在操作风险管理方面的职责。A选项中，拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，通常是由高级管理层或专门的风险管理部门来负责，而不是一线业务部门，一线业务部门主要侧重于实际业务操作，而非制定宏观的管理政策和规程，所以A选项错误。B选项，建立适用于全行的操作风险基本控制标准，这属于全面、整体性的工作，需要从全行的角度进行统筹规划和设计，一般是由高层管理或专门的风险管理职能部门来开展，并非一线业务部门的职责范畴，所以B选项错误。C选项，协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险，此工作更多体现的是一种跨部门的协作和支持性工作，通常由风险管理部门或相关的职能部门承担，一线业务部门主要精力集中在自身业务操作上，而非协助其他部门进行操作风险管理，所以C选项错误。D选项，一线业务部门直接从事具体的业务操作，最了解本部门业务流程和操作过程中的风险点，因此根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险是其应尽的职责，所以D选项正确。综上，答案选D。

2、下列关于声誉危机管理规划的说法，正确的是（）。

A.制定危机管理规划是声誉危机管理规划的主要内容之一

B.危机管理应当采用“辩护或否认”的对抗策略

C.声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南

D.危机可能永远不会发生，所以声誉危机管理规划没有给商业银行创造附加价值

【答案】：C

【解析】首先分析A，声誉危机管理规划不仅仅是制定危机管理规划这一项内容，它是一个全面且复杂的体系，涵盖诸多方面，所以A表述不准确。B选项，在危机管理中，“辩护或否认”的对抗策略往往会激化矛盾，不利于解决声誉危机，更恰当的做法是积极主动沟通、承担责任等，所以B错误。C选项，声誉危机管理确实需要多方面的要素，技能、经验以及全面细致的危机管理规划缺一不可。有了这些，才能够在危机情况出现时，为商业银行提供有效的行动指南，帮助其保全甚至提高声誉，该表述正确。D选项，虽然危机可能不会发生，但“居安思危，思则有备，有备无患”，声誉危机管理规划能够提高商业银行应对危机的能力，为其在可能出现的危机中减少损失、保护声誉，是能够创造附加价值的，所以D错误。综上，正确答案是C。

3、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。

A.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险

B.风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式

C.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险

D.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估

【答案】：C

【解析】本题主要考查对商业银行风险计量相关表述恰当性的判断。A选项，银行在使用量化模型计量风险时，由于模型本身可能存在缺陷、数据不准确等问题，确实可能产生模型风险，该表述恰当。B选项，风险计量可以根据实际情况采取定性、定量以及两者相结合的方式。定性方法可用于对风险的大致评估和描述，定量方法能更精确地衡量风险，两者结合能使风险计量更加全面和准确，该表述恰当。C选项，监管机构鼓励银行采用高级方法计量风险。高级方法通常能够更精确、更全面地反映银行面临的风险状况，有助于银行更好地管理风险和满足监管要求，而不是鼓励采用初级方法，所以该表述不恰当。D选项，风险计量的范围包括对单个风险（如某一项贷款的违约风险）、组合风险（如多种资产组合的风险）以及银行整体风险的评估，该表述恰当。综上，答案选C。

4、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（）。

A.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性

B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率

C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细

D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证

【答案】：C

【解析】本题主要考查对商业银行资金交易业务中风险隐患及控制措施相关表述的判断。A项：借助适当的风险量化模型及业务管理系统，能够为中台风险管理人员提供更科学、准确的数据和分析依据，从而提高其对交易风险评估的准确性，该项表述正确。B项：建立资金业务的风险责任制，明确了前台交易员在操作过程中的责任，促使其更加谨慎地进行操作，