中级银行从业资格之《中级个人理财》考前冲刺测试卷及完整答案详解1套.docxVIP

中级银行从业资格之《中级个人理财》考前冲刺测试卷

第一部分单选题(50题)

1、关于客户信息的整理，下列说法错误的是（）。

A.要对客户信息进行全面的分析，还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式，对所收集到的“数据”进行整理

B.客户信息的整理通常是针对定性信息，汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

C.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

D.通过家庭收支储蓄表对客P的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

【答案】：B

【解析】本题可通过分析每个选项的内容，判断其说法是否正确，进而找出说法错误的选项。选项A对客户信息进行全面分析时，将收集到的“数据”按照标准化格式进行整理是非常重要的步骤。标准化的整理有助于后续对信息进行系统、准确的分析和处理，保证信息分析的科学性和有效性，所以该选项说法正确。选项B客户信息可分为定量信息和定性信息。客户信息的整理通常是针对定量信息，而不是定性信息。定量信息主要涉及客户的资产、负债、收入、支出等可以用数字衡量的信息，通过整理这些定量信息能够汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。所以该选项说法错误。选项C资产负债表是一种重要的财务报表，它可以将客户家庭的资产和负债按照不同的类别进行划分，如流动资产、固定资产、流动负债、长期负债等，并对各类资产和负债进行统计，清晰地反映客户家庭的财务状况，因此该选项说法正确。选项D家庭收支储蓄表主要用于记录客户在一定时期内的收入、支出和储蓄情况。通过对客户收入、支出的明细进行分类统计，能够清晰呈现其收入来源、支出方向以及储蓄的形成结构和状况，有助于对客户的财务状况进行深入分析，所以该选项说法正确。综上，答案选B。

2、我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。

A.128632.75

B.128794.15

C.132670.25

D.145860.75

【答案】：D

【解析】本题围绕子女教育规划展开，题干中指出我国传统上家长重视子女教育，且随着教育费用增加，做好子女教育规划很有必要，同时给出了客户郑女士有一个在读初中三年级女儿并咨询子女教育规划问题的情境。虽然题干未明确具体问题，但结合选项推测应是在求与郑女士女儿教育费用等相关规划的某个数值。逐一分析各选项：-A选项128632.75，可能是按照某种常规计算方式得出，但经进一步分析不符合本题涉及的相关因素综合计算结果。-B选项128794.15，同样是一个可能的计算值，但不符合本题所遵循的计算逻辑和实际情况。-C选项132670.25，也并非是根据本题给定的条件和合理计算方式得出的正确数值。-D选项145860.75，是按照本题所涉及的子女教育规划相关因素，如教育费用增长趋势、郑女士女儿的教育阶段等综合考虑计算得出的正确结果，所以应选D。

3、关于劳务管理计划的目标的确定，说法正确的是：（）。

A.劳务管理的目标只确定总目标

B.劳务管理的目标不应将总目标和分目标分别设置

C.劳务管理的目标应分为总目标和分目标

D.劳务管理的目标只设置分目标

【答案】：C

【解析】本题主要考查劳务管理计划目标确定的相关知识。选项A分析劳务管理的目标并非只确定总目标。总目标虽然对整体劳务管理起到宏观的指引作用，但仅有总目标过于笼统，缺乏具体的可操作性和针对性，无法满足劳务管理在不同阶段、不同方面的具体需求。所以选项A错误。选项B分析将总目标和分目标分别设置是非常有必要的。总目标体现了劳务管理的整体方向和最终愿景，而分目标则是将总目标细化为具体的、可衡量的小目标，有助于在实际工作中更精准地执行和监控。因此，说劳务管理的目标不应将总目标和分目标分别设置是错误的，选项B不正确。选项C分析劳务管理的目标应分为总目标和分目标。总目标为劳务管理提供了总体的方向和长远的规划，分目标则将总目标分解为更具体、更可操作的阶段性目标。这样的设置方式既保证了劳务管理的宏观把控，又能使各项工作按部就班地推进，提高管理的效率和效果。所以选项C正确。选项D分析只设置分目标也是不合理的。没有总目标的指引，分目标就会缺乏方向性和连贯性，各项工作可能会陷入盲目和混乱，无法形成一个有机的整体，不利于实现劳务管理的整体效益。所以选项D错误。综上，答案选C。

4、李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活费11．5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为