中级银行从业资格之《中级银行管理》综合检测模拟卷（典优）附答案详解.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》综合检测模拟卷

第一部分单选题(50题)

1、根据《中国银监会行政处罚办法》，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（）。

A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚

B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分

C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任

D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任

【答案】：A

【解析】本题主要考查对《中国银监会行政处罚办法》中关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构违法行为进行处罚规定的理解。选项A依据相关规定，在处罚银行业金融机构时，对于直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，确实应当依法追究其法律责任，并根据不同情形给予相应的行政处罚。这种规定有助于从多个层面约束银行业金融机构的行为，促使相关责任人员依法履职，维护金融市场的正常秩序，所以选项A正确。选项B处罚的对象是银行业金融机构及其相关责任人员，而不是直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员。银行业监督管理机构是执行监管和处罚的主体，并非被处罚的对象，所以选项B错误。选项C行政处罚主要是针对违反行政法律法规的行为进行的制裁。党纪责任的追究是依据党的纪律规定，与行政处罚属于不同的范畴。行政处罚并不必然导致追究相关责任人员的党纪责任，要根据党员是否违反党的纪律来判断是否追究党纪责任，所以选项C错误。选项D行政处罚是针对银行业金融机构的具体违法行为作出的处理。而对银行业金融机构党委追究主体责任、纪委追究监督责任，主要是从党内监督和党风廉政建设的角度出发，与行政处罚没有直接关联，所以选项D错误。综上，本题正确答案是A。

2、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括()。

A.建立资产负债管理监测报表体系

B.资产负债运行情况分析报告

C.开发建设资产负债管理信息系统

D.资产负债组合结优化

【答案】：D

【解析】这道题主要考查对商业银行资产负债监测分析工作内容的理解。选项A，建立资产负债管理监测报表体系是商业银行资产负债监测分析工作的重要基础。通过构建科学合理的监测报表体系，能够对资产和负债的各项数据进行系统收集和整理，为后续的分析提供准确的数据支持，所以该项属于监测分析工作内容。选项B，资产负债运行情况分析报告是对资产负债状况进行深入分析后形成的总结性文件。通过撰写分析报告，可以清晰地呈现资产负债的运行态势、存在的问题以及潜在的风险等，为银行的决策提供依据，故该项也是监测分析工作的一部分。选项C，开发建设资产负债管理信息系统有助于提高监测分析工作的效率和准确性。利用先进的信息技术手段，能够实现对资产负债数据的实时监测、动态分析和高效管理，因此该选项同样属于监测分析工作的范畴。选项D，资产负债组合结构优化侧重于对资产负债的配置进行调整和改进，以实现银行效益最大化和风险最小化的目标，这更多地属于资产负债管理的决策和实施环节，而并非单纯的监测分析工作内容。综上，答案选D。

3、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（）以上同意。

A.半数

B.三分之二

C.三分之一

D.四分之三

【答案】：A

【解析】本题考查行政处罚决定作出时所需的同意比例。行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按规定程序发表独立、客观、公正的审议意见。对于作出行政处罚决定这一情况，规定应当获得行政处罚委员会全体委员半数以上同意。选项B，三分之二通常在一些对重大事项有更严格决策要求的场景中使用，但在本题所涉及的作出行政处罚决定的规则里，并非是三分之二。选项C，三分之一的比例过低，不能充分体现决策的严谨性和代表性，不符合作出行政处罚决定的要求。选项D，四分之三的比例要求过于严格，一般在特别重大且需要极高共识度的事项中才会采用，本题作出行政处罚决定并不需要这么高的同意比例。所以本题正确答案选A。

4、下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（）。

A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性

B.管法人、管风险、管内控、提高透明度

C.管股东、管风险、管内控、提高透明度

D.管运营、管风险、管内控、提高透明度

【答案】：B

【解析】本题主要考查对银行业监管“三管一提高”内容的准确掌握。银行业监管的“三管一提高”具体是指管法人、管风险、管内控、提高