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2025反洗钱知识竞赛试题题库及参考答案

一、单选题（每题2分，共50分）

1.现代意义上的洗钱的历史可以追溯到（）。

A.20世纪20年代

B.20世纪40年代

C.20世纪60年代

D.20世纪80年代

答案：A

2.中国人民银行会同银保监会、证监会制定的反洗钱规章是（）。

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.《反洗钱现场检查管理办法（试行）》

答案：B

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.20；1

B.50；5

C.100；10

D.200；20

答案：D

4.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

5.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

6.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（）。

A.销毁

B.移交国务院有关部门指定的机构

C.出售给其他金融机构

D.退还给客户

答案：B

7.以下哪种行为可能不是洗钱行为（）。

A.张三将走私所得的现金存入自己的银行账户

B.李四将贩毒所得资金通过地下钱庄转移到境外

C.王五用自己的合法收入购买房产

D.赵六将受贿所得资金以虚假贸易的形式洗白

答案：C

8.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪行为。

A.修订后的新《宪法》

B.修订后的新《刑法》

C.《金融机构反洗钱规定》

D.《反洗钱法》

答案：B

9.按照《反洗钱法》的规定，金融机构对客户的交易信息在交易结束后应当至少保存（）。

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：B

10.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（）等级。

A.客户消费

B.交易风险

C.客户风险

D.客户贡献

答案：C

11.金融机构应在新业务研发阶段，进行（），并书面记录评估结果。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.洗钱和恐怖融资风险评估

D.大额和可疑交易报告

答案：C

12.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。

A.24小时

B.48小时

C.60小时

D.72小时

答案：B

13.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

14.以下哪个机构不是金融监管部门（）。

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.国家税务总局

答案：D

15.《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中国人民银行

D.保监会

答案：C

16.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其（）。

A.责令限期改正

B.处20万元以上50万元以下罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款

D.以上都是

答案：D

17.以下属于洗钱上游犯罪的是（）。

A.盗窃罪

B.诈骗罪

C.贪污贿赂犯罪

D.侵占罪

答案：C

18.客户身份识别是指（）。

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

C.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

D.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

答案