原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
2025年中级银行从业资格之中级风险管理考前冲刺练习题
第一部分单选题(50题)
1、交易／定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易的过程中，（）。
A.市场价格发生重大变化引起的定价差异
B.与市场上同类金融产品的定价有很大差别
C.由于产品成本增加，出现定价困难
D.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误
【答案】：D
【解析】交易／定价错误属于操作风险内部流程类因素，此考点考查对于交易过程中交易／定价错误概念的理解。A选项，市场价格发生重大变化引起的定价差异，这更多是受市场因素影响，并非交易过程中自身操作问题导致的交易／定价错误，所以A选项错误。B选项，与市场上同类金融产品的定价有很大差别，这可能是由于多种复杂因素造成的，如产品特性、市场定位等，不一定是交易过程中操作不当引发的定价错误，所以B选项错误。C选项，由于产品成本增加出现定价困难，这是成本方面的因素导致的定价问题，和交易过程中的操作规定遵循情况无关，不属于交易／定价错误所指范畴，所以C选项错误。D选项，未遵循操作规定使交易和定价产生了错误，这符合操作风险内部流程类中交易／定价错误是因交易过程中操作失误产生错误的定义，所以D选项正确。综上，本题答案选D。
2、新产品（业务）风险识别是指商业银行产品主管部门在新产品（业务）研发投产过程中结合产品线的（）和风险点，对潜在风事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。
A.业务特点
B.风险特点
C.风险事件
D.风险类型
【答案】：D
【解析】新产品（业务）风险识别是商业银行产品主管部门在新产品（业务）研发投产过程中，针对潜在风险事项或因素开展全面分析与识别，并查找风险原因的过程。在这个过程中，需结合产品线的具体情况。业务特点侧重于产品线的经营运作等方面特性，不能直接体现风险情况，A不选。风险特点较为笼统，没有明确具体范畴，不能很好地用于识别潜在风险事项，B不选。风险事件是已经发生的风险情况，而风险识别是针对潜在风险，C不选。风险类型明确了风险的具体类别，结合产品线的风险类型和风险点，能够对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别，进而找出风险原因，所以应选D。
3、下列关于留置的说法，不正确的是()。
A.留置这一担保形式，主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同
B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损失赔偿金、留置物保管费用和实现留置权的费用
C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人须经法院判决后方可以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿
D.留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式
【答案】：C
【解析】本题可根据留置的相关知识，对各选项进行逐一分析：-A：留置作为一种担保形式，常见于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同。在这些合同中，债权人按照合同约定占有债务人的动产，当债务人不履行债务时，债权人可以行使留置权，所以该项说法正确。-B：留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、留置物保管费用和实现留置权的费用，这涵盖了债权人因债务人违约而可能遭受的各项损失以及实现留置权所产生的合理费用，所以该项说法正确。-C：债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人可以与债务人协议以留置财产折价，也可以就拍卖、变卖留置财产所得的价款优先受偿，无需经法院判决，所以该项说法错误。-D：留置权是指债权人按照合同的约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照法律规定留置财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿，其目的在于维护债权人的合法权益，所以该项说法正确。综上，答案选C。
4、关于市值重估，下列说法正确的是（）。
A.商业银行应当对交易账户头寸按市值每月至少重估一次价值
B.商业银行必须尽可能按照模型确定的价值计值
C.商业银行进行市值重估的方法是盯市
D.盯模是指以某一个市场变量作为计值基础.推算出或计算出交易头寸的价值
【答案】：D
【解析】本题主要考查对市值重估相关知识的理解。A项：商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估一次价值，而不是每月至少重估一次价值，该项错误。B项：商业银行在进行市值重估时，应尽可能按照市场价格计值，而不是按照模型确定的价值计值，只有在缺乏可用于市值重估的市场价格时，才可以考虑采用模型等其他方法，该项错误。C项：商业银行进行市值重估的方法包括盯市和盯模两种，并非只有盯市一种方法，该项错误。D项：盯模是指以某一个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值，该项正确。综上，答案选D。
5、内部审计部门应当定期对风险管理体系的组成部分和环节，进行准确性、可靠
文档评论（0）