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邮政储蓄银行风险控制及关联交易委员会工作总结

一、引言

在过去的一年里，邮政储蓄银行风险控制及关联交易委员会在总行的领导下，围绕“稳健经营、防控风险、促进发展”的总体目标，扎实开展工作，取得了显著成效。本总结旨在全面回顾过去一年的工作，总结经验，查找不足，为今后的工作提供参考和借鉴。

二、风险控制工作回顾

（一）完善风险管理体系

制度建设：我们进一步修订和完善了风险管理制度，明确了风险管理的职责分工、工作流程和考核机制，为风险管理工作提供了坚实的制度保障。

组织架构：优化风险管理组织架构，设立了专门的风险管理部门，配备了专业风险管理人员，提高了风险管理的专业性和独立性。

（二）强化风险监测与预警

风险监测：我们建立了全面的风险监测体系，通过实时监测、定期报告和专项分析等方式，及时发现和处置潜在风险。

预警机制：完善风险预警机制，根据风险监测结果，及时发出预警信号，采取相应措施，有效防范和化解风险。

（三）加强信贷风险管理

信贷审批：严格信贷审批流程，加强信贷审批的规范性和严谨性，确保信贷资产质量。

贷后管理：加强贷后管理，定期对贷款客户进行回访和风险评估，及时发现和处理信贷风险。

（四）提升操作风险管理水平

操作风险防控：加强柜面业务、电子银行、自助设备等操作风险防控，完善操作流程，提高员工风险意识和操作技能。

内部稽核：加大内部稽核力度，定期开展内部审计和专项检查，及时发现和纠正违规行为。

三、关联交易管理工作回顾

（一）完善关联交易管理制度

制度建设：我们制定了关联交易管理制度，明确了关联交易的认定标准、审批流程和信息披露要求，规范了关联交易管理。

关联方管理：建立了关联方名录，对关联方进行动态管理，确保关联交易管理的准确性和及时性。

（二）加强关联交易审批与监督

审批流程：严格关联交易审批流程，确保关联交易的合法合规性。

监督机制：建立关联交易监督机制，对关联交易进行定期审查和评估，及时发现和纠正问题。

（三）强化信息披露与透明度

信息披露：按照监管要求，及时、准确、完整地披露关联交易信息，提高透明度。

投资者关系：加强与投资者的沟通与交流，及时回应投资者关切，维护投资者权益。

四、工作成效与亮点

风险防控成效显著：通过一系列风险防控措施的实施，我行资产质量稳步提升，不良贷款率持续下降，风险抵御能力显著增强。

关联交易管理规范：关联交易管理制度得到有效执行，关联交易审批流程规范严谨，信息披露及时透明，赢得了市场和投资者的广泛认可。

团队建设不断加强：我们注重风险管理人才的培养和引进，打造了一支专业、高效的风险管理团队，为风险管理和关联交易管理工作的顺利开展提供了有力保障。

五、存在的问题与不足

风险识别与评估能力有待提升：随着金融市场的不断变化和业务的快速发展，风险识别和评估的难度不断加大，我们需要进一步提高风险识别和评估的准确性和及时性。

关联交易管理仍需加强：部分关联交易审批流程繁琐，影响了业务效率；同时，信息披露的及时性和完整性也有待进一步提高。

内部沟通与协作机制有待完善：风险管理和关联交易管理工作涉及多个部门和岗位，需要进一步加强内部沟通与协作，形成工作合力。

六、未来工作计划

提升风险识别与评估能力：加强风险识别与评估技术的研究和应用，提高风险识别和评估的准确性和及时性。同时，加强对新业务、新产品的风险评估，确保业务稳健发展。

优化关联交易管理流程：简化关联交易审批流程，提高审批效率；加强信息披露的及时性和完整性，提升市场透明度。同时，加强对关联交易的风险监测和预警，及时发现和处置潜在风险。

加强团队建设与人才培养：继续加强风险管理人才的培养和引进，打造一支高素质、专业化的风险管理团队。同时，加强内部培训与交流，提高员工的风险意识和操作技能。

完善内部沟通与协作机制：建立定期沟通与协作机制，加强风险管理部门与其他部门之间的沟通与协作，形成工作合力。同时，加强与监管部门的沟通与协调，及时了解监管政策动态，确保合规经营。

推动风险管理数字化转型：利用大数据、人工智能等先进技术，推动风险管理数字化转型，提高风险管理的智能化和自动化水平。

七、结语

过去的一年里，邮政储蓄银行风险控制及关联交易委员会在总行的领导下，取得了显著成效。展望未来，我们将继续秉承“稳健经营、防控风险、促进发展”的理念，进一步加强风险管理和关联交易管理工作，为邮政储蓄银行的持续健康发展贡献力量。