中级银行从业资格之《中级银行管理》测试卷及参考答案详解（名师推荐）.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》测试卷

第一部分单选题(50题)

1、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：①资产跨境转移；②造壳或买壳；③壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；④上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是()。

A.①→②→③→④

B.②→①→③→④

C.①→②→④→③

D.②→①→④→③

【答案】：B

【解析】本题考查中国企业境外间接上市的步骤排序。中国企业境外间接上市通常需要经过一系列有序的步骤。首先要“造壳或买壳”，即企业在境外设立或收购一个合适的壳公司，这是境外间接上市的基础，有了合适的壳公司才能进一步开展后续操作，所以②应排在首位。接着进行“资产跨境转移”，将境内的资产转移到境外的壳公司，这样为后续的上市做好资产准备，所以①应排在第二位。然后是“壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金”，壳公司拥有了境内资产后，通过证券化等手段使其符合上市要求，并在境外资本市场上市以募集资金，所以③应排在第三位。最后是“上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用”，企业上市募集资金的目的之一往往是为境内业务所用，通过合法合规的方式将资金调回境内，所以④应排在第四位。因此，正确的排序是②→①→③→④，答案选B。

2、()负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。

A.高级管理层

B.事业部

C.业务经理

D.董事会秘书

【答案】：A

【解析】本题考查的是金融机构中各部门或岗位的职责分工。在金融机构的组织架构中，各部门和岗位有着明确的职责界定。董事会主要负责制定金融创新发展战略和风险管理政策，而将这些战略和政策付诸实践、进行具体执行的则是高级管理层。高级管理层处于企业管理的较高层级，具备统筹和执行各项战略与政策的能力和权限，能够带领整个团队落实董事会的决策。事业部是企业按照产品、地区或客户等因素划分的业务部门，其主要职责是专注于特定业务领域的运营，并非负责执行整体的金融创新发展战略和风险管理政策。业务经理通常负责具体业务的开展和管理，其工作侧重于业务层面的操作和推进，难以对整个企业的战略和政策进行全面执行。董事会秘书主要负责处理董事会的日常事务、协调信息披露等工作，其职能主要围绕董事会的行政事务，而非战略和政策的执行。综上所述，负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策的是高级管理层，故本题答案选A。

3、()是最大、最明显的信用风险来源。

A.客户流失

B.对方违约

C.系统错误

D.贷款

【答案】：D

【解析】该题正确答案为D。信用风险是指借款人、证券发行人或交易对方因种种原因，不愿或无力履行合同条件而构成违约，致使银行、投资者或交易对方遭受损失的可能性。贷款是最大、最明显的信用风险来源，因为在贷款业务中，银行等金融机构将资金借给借款人，面临着借款人到期无法按时足额偿还本金和利息的风险，若大量借款人违约，会给金融机构带来巨大的损失。而选项A客户流失主要影响的是企业的市场份额和利润等方面，一般不属于信用风险的来源；选项B对方违约是信用风险的表现形式，并非来源；选项C系统错误主要涉及技术层面的风险，与信用风险并无直接关联。所以本题答案选贷款，即选项D。

4、《商业银行流动性风险管理办法》参考（）而构建了多维度的流动性风险监测体系。

A.《巴塞尔协议Ⅰ》

B.《巴塞尔协议Ⅱ》

C.《巴塞尔协议Ⅲ》

D.《稳健原则》

【答案】：C

【解析】本题主要考查《商业银行流动性风险管理办法》构建多维度流动性风险监测体系的参考依据。《巴塞尔协议Ⅲ》是全球银行业监管的重要准则，它对商业银行的流动性风险管理提出了更为严格和全面的要求。《商业银行流动性风险管理办法》参考《巴塞尔协议Ⅲ》构建多维度的流动性风险监测体系，有助于商业银行更好地应对流动性风险，提高风险管理水平，与国际银行业监管标准接轨。而《巴塞尔协议Ⅰ》主要侧重于资本充足率的监管，着重关注信用风险；《巴塞尔协议Ⅱ》在《巴塞尔协议Ⅰ》基础上进行了改进和完善，增加了市场风险和操作风险的资本要求，但对于流动性风险管理的关注度相对较低；《稳健原则》并非构建该监测体系的直接参考依据。所以本题答案选C。

5、（）年4月发布了《中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。

A.2011

B.2012

C.2010

D.2009

【答案】：A

【解析】本题主要考查对《中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》发布时间的记忆。2011年4月发布了《中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》，该意见明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。所以答案选A。

6、（）是指因支付清算、提取