恒泰证券股份有限公司n反洗钱知识竞赛测试题.docVIP

第PAGEPage5页/共NUMPAGESPages5页

恒泰证券股份有限公司n反洗钱知识竞赛测试题

姓名：

营业部：

1.金融机构开展客户尽职调查，应当根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行，对于涉及较低洗钱风险的，金融机构应当根据情况（）客户尽职调查。

A.加强

B.严格

C.简化

D.重点进行

2.单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出，金融机构应当在()内进行处理，并将结果答复当事人。涉及客户基本的、必须的金融服务的，应当及时处理并答复当事人。

A.3个工作日内

B.15日内

C.1个月内

D.1周内

3.新《反洗钱法》引入了（）的监管理念，取代了原有的（）方法。

A.风险为本；规则为本

B.规则为本；风险为本

C.合规为本；风险为本

D.风险为本；合规为本

4.根据《反洗钱法》的规定，需切实履行本法规定的反洗钱义务的机构为（）。

A.银行业、证券基金期货业、信托业金融机构

B.金融机构及特定非金融机构

C.金融机构

D.金融机构以及其他单位和个人

5.有关金融管理部门应当在金融机构（）中落实反洗钱审查要求，在监督管理工作中发现金融机构违反反洗钱规定的，应当将线索移送反洗钱行政主管部门，并配合其进行处理。

A.市场准入

B.业务开展

C.客户尽职调查

D.业务存续期间

6.反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障正常金融服务和资金流转顺利进行，维护（）的合法权益。

A.国家

B.单位和个人

C.金融机构

D.特定非金融机构

7.金融机构应当按照规定执行可疑交易报告制度，制定并不断优化监测标准，有效识别、分析可疑交易活动，及时向（）提交可疑交易报告；提交可疑交易报告的情况应当()。

A.反洗钱监测分析机构；公开

B.反洗钱监测分析机构；保密

C.人民银行；公开

D.人民银行；保密

8.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当按照规定核实代理关系，识别并核实()。

A.被保险人身份

B.投保人身份

C.受益所有人身份

D.代理人的身份

9.金融机构为身份不明的客户提供服务、与其进行交易，为客户开立匿名账户、假名账户，或者为冒用他人身份的客户开立账户的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，处（）元以下罚款；情节严重的，处（）元以上（）元以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务

A.20万20万50万

B.50万50万100万

C.50万100万500万

D.50万50万500万

10.反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与（）相适应。

A.金融机构规模

B.客户身份

C.洗钱风险

D.业务类型

1.反洗钱特别预防措施包括（）

立即停止向名单所列对象及其代理人、受其指使的组织和人员、其直接或者间接控制的组织提供金融等服务或者资金、资产;

立即限制相关资金、资产转移等；

提交可疑交易报告；

及时向公安机关报告。

2.对市场透明度、金融透明度有显著影响的备案主体，中国人民银行等主管部门可以要求其补充提供确定受益所有人所需要的（）等情况的材料。

A.股权

B.合伙权益

C.收益权

D.表决权

E.控制关系

3.客户尽职调查包括识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，了解客户建立业务关系和交易的目的，涉及较高洗钱风险的，还应当了解（）。

A.资金来源

B.资金用途

C.企业性质

D.企业注册资金

4.金融机构有下列行为之一的，由反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上二百万元以下罚款：（）

A.未按照规定开展客户尽职调查

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录

C.未按照规定报告大额交易

D.未按照规定报告可疑交易

5.金融机构和特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度以及（）等反洗钱义务。

A.履行客户尽职调查

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.反洗钱特别预防措施

6.备案主体备案受益所有人信息时，应当填报下列（）信息

A.姓名

B.性别

C.国籍

D.联系方式

E.受益所有权关系类型以及形成日期、终止日期（如有）

7.下列（）主体应当根据本办法规定通过相关登记注册系统备案受益所有人信息：

A.公司

B.合伙企业

C.外国公司分支机构

D.中国人民银行、国家市场监督管理总局规定的其他主体

E.个体工商户

8.反洗钱行政主管部门进行监督检查时，可以采取下列措施：

A.进入金融机构进行检查

B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关被检查事项作出说明

C.查阅、复制