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反电诈法培训课件

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目录

CATALOGUE

01

法律核心内容解析

02

常见诈骗手段剖析

03

风险识别技巧训练

04

应对处置规范流程

05

企业合规管理要求

06

宣传教育实践方案

01

法律核心内容解析

立法背景与适用范围

立法背景

电信网络诈骗犯罪频发，为了保护人民群众的财产安全，制定反电诈法。

01

该法适用于在中华人民共和国境内实施电信网络诈骗活动或者相关行为的防范、打击和处置。

02

立法目的

维护网络安全，保护人民群众财产安全，预防和惩治电信网络诈骗犯罪。

03

适用范围

电信诈骗行为界定标准

诈骗行为

以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过虚构事实或者隐瞒真相的方式，骗取他人财物或者非法利益的行为。

行为特征

诈骗手段

诈骗行为具有欺骗性、技术性、隐蔽性、广泛性和快速性等特征。

包括但不限于假冒公检法机关、银行、医院、企业等单位或人员，以及利用虚假信息、诱骗性电话、短信、网络链接等手段。

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公民权利义务条款

公民权利

公民有权依法保护自己的个人信息和财产安全，对电信网络诈骗行为有权举报和投诉。

01

公民义务

公民应当遵守法律法规，不参与电信网络诈骗活动，不泄露个人信息，不参与非法交易和虚假宣传。

02

法律责任

违反反电诈法规定，将承担相应的法律责任，包括但不限于行政处罚、民事责任和刑事责任。

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02

常见诈骗手段剖析

诈骗者通过伪造证件、制服等手段，冒充公检法工作人员，获取被害人信任。

冒充公检法工作人员

诈骗者通常会编造一些虚假的案件，如涉嫌洗钱、诈骗等，并声称需要被害人配合调查。

编造案件

诈骗者会通过各种方式索要被害人的个人信息，如银行卡号、密码、身份证号等。

索要个人信息

冒充公检法诈骗模式

网络投资理财陷阱

虚假平台

诈骗者会搭建虚假的投资理财平台，以高收益为诱饵，吸引投资者投资。

01

诈骗者会通过各种手段操控投资者的投资，导致投资者亏损。

02

无法提现

投资者在虚假平台上盈利后，诈骗者会设置各种提现障碍，让投资者无法提现。

03

操盘控制

诈骗者利用人工智能技术，模拟真实人物的声音和语气，增强诈骗的欺骗性。

新型AI技术诈骗特征

人工智能语音仿真

诈骗者利用人工智能技术，构建虚拟的场景和角色，让被害人身临其境，更容易上当受骗。

人工智能虚拟场景

诈骗者通过大数据分析，了解被害人的个人信息和喜好，从而进行更精准的诈骗。

数据分析与精准诈骗

03

风险识别技巧训练

异常通讯特征识别

短时间内大量通话或发送短信，尤其是与陌生号码的频繁联系。

异常频繁通话或短信

经常在夜间或国际漫游状态下通话，可能涉及跨国诈骗。

频繁与风险联系人、陌生人或未存储的号码通话。

夜间通话或国际漫游

使用特殊软件、虚拟号码、网络电话等异常通讯方式。

通讯方式异常

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联系人异常

资金流转可疑点判断

账户内资金突然异常集中，可能涉及大额资金转移。

资金异常集中

资金频繁流向不明账户、关联账户或频繁进行大额交易。

资金流向异常

资金在短时间内快速转入并快速转出，不留余额。

资金快进快出

账户余额长时间保持在较低水平，突然出现大额资金流入。

账户余额异常

诈骗者常模仿官方话术，如银行、公检法等，需仔细辨别。

模仿官方口吻

诈骗者常催促转账或要求提供个人信息，需警惕。

催促转账或提供个人信息

诈骗者常用夸大其词或虚构事实的手法来骗取信任。

夸大其词或虚构事实

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02

话术破绽快速捕捉法

诈骗者常用言语威胁或恐吓的手法来迫使受害人配合。

言语威胁或恐吓

04

04

应对处置规范流程

紧急止付操作指引

及时性

收到诈骗信息后，应第一时间进行紧急止付操作，防止资金损失。

01

准确性

准确填写止付信息，包括账户名、账号、金额等，避免误操作。

02

联络银行

与银行建立紧急联络机制，确保止付操作快速有效。

03

跟踪处理

及时跟踪止付处理结果，确保资金安全。

04

收集证据

全面收集与诈骗相关的信息，包括电话记录、短信、邮件、转账凭证等。

保存证据

确保收集的证据真实、完整，具备法律效力。

证据提交

及时将证据提交给公安机关或相关部门，协助调查处理。

保密原则

在证据提交前，要严格保密，防止信息泄露。

证据保全关键步骤

与公安机关建立快速响应机制，及时报案、协助调查。

公安机关

跨部门联动响应机制

与银行等金融机构合作，及时采取止付、冻结等措施。

金融部门

与电信运营商合作，及时切断诈骗电话、短信等通信渠道。

电信部门

各部门之间加强协调配合，形成合力，共同打击电信网络诈骗。

协调配合

05

企业合规管理要求

金融机构反诈义务

金融机构反诈义务

建立健全内控制度

交易监控与报告

客户身份识别

风险提示与防范

金融机构应制定完善的反电诈内控制度，