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防范非法集资宣传教育演讲人：日期:

目录CONTENTS01非法集资基本认知02典型作案手法剖析03风险识别核心方法04经济损失防范策略05宣传教育实施路径06长效治理机制建设

01非法集资基本认知

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资法律定义非法集资行为需同时具备“非法性”、“公开性”、“利诱性”和“社会性”四个特征要件，具体为：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。““

常见表现形式分类以投资高科技、绿色环保、养生养老等名义的非法集资活动。假冒银行、保险、证券等金融机构的虚假理财产品。假冒政府或企业名义进行的非法集资活动，如假冒国家建设项目、国有企业改制等。通过会员卡、消费卡、积分卡等方式进行非法集资01020304非法集资活动严重干扰了正常的经济、金融秩序，影响金融市场健康发展。当前社会危害程度非法集资往往伴随着欺诈行为，导致大量投资者血本无归，严重影响社会稳定。非法集资活动还会助长洗钱、黑社会性质组织等违法犯罪活动的滋生和蔓延。非法集资案件涉及面广、人数众多，一旦案发，往往引发群体性事件，给政府和相关部门带来极大的处置压力。

02典型作案手法剖析

高息理财诈骗套路通过虚假宣传，承诺高额的利息回报，吸引投资者。虚构一些看似高收益的投资项目，骗取投资者的资金。利用高息理财的噱头，进行非法集资活动，甚至携款潜逃。承诺高额回报伪造投资项目非法集资

虚假项目包装特征对项目进行虚假宣传，夸大其收益，以吸引投资者的眼球。夸大项目收益通过精心包装，将非法集资项目伪装成合法的投资理财产品。伪装成正规项目对项目的风险进行隐瞒或模糊处理，使投资者无法全面了解风险。隐瞒项目风险

在互联网上发布虚假宣传信息，承诺高额回报，骗取投资者的资金。虚假宣传与承诺利用互联网的优势，开发出多种投资形式，如虚拟货币、网络保险等，以迷惑投资者。多样化投资形式通过互联网平台进行非法集资，具有传播速度快、隐蔽性强的特点。利用互联网平台新型网络集资变种

03风险识别核心方法

异常收益承诺识别警惕高额回报对超出正常范围的收益承诺要保持高度警惕，避免陷入非法集资陷阱。仔细了解投资收益来源，防止被虚假宣传误导。核实收益来源对投资回报进行多方查证，不轻易相信口头承诺。不轻信口头承诺

资质文件核查要点查询企业合法注册信息，确认其是否具有从事相关金融业务的资质。核实企业资质01对于涉及金融业务的机构，要查验其金融许可证等证件的真实性。查验金融许可证02认真阅读合同，了解资金投向、收益分配、风险承担等重要条款。审查合同条款03

识别虚假宣传警惕亲友口中过于美好的投资回报，识别虚假宣传。谨慎决策在投资前进行充分的风险评估，谨慎决策，避免因盲目跟风而遭受损失。保持独立判断不要被亲友的投资热情所左右，保持独立思考。亲友劝导话术甄别

04经济损失防范策略

在投资前，应全面了解金融产品的类型、风险、收益等信息，选择合法的投资渠道。了解金融产品合法投资渠道指引不要盲目追求高收益，应选择稳健的投资策略，合理配置资产。谨慎投资将资金分散投资到多个项目或产品中，以降低单一投资的风险。分散投资

可疑平台举报流程发现可疑平台时，应保存相关证据，如截图、聊天记录等。向当地公安机关报案，提供可疑平台的详细信息和证据。向相关监管机构或行业组织举报，协助打击非法集资行为。收集证据报警举报

资金异常处置预案保持对投资的关注，及时发现资金异常情况。及时发现遇到资金异常时，要保持冷静，不要惊慌失措。冷静应对寻求专业人士或投资顾问的帮助，制定合理的处置方案。寻求帮助010203

05宣传教育实施路径

重点人群覆盖方案针对老年人进行重点宣传，提高他们对非法集资的识别能力和防范意识。老年人通过教育引导，培养青少年的金融意识和风险意识，避免陷入非法集资陷阱。青少年加强农村和低收入地区的宣传教育，普及金融知识，提高他们的法律意识。农民和低收入群体针对企业员工和投资者开展有针对性的宣传，提升他们的金融素养和风险防范能力。企业员工和投资者

制作宣传海报和宣传册在社区显眼位置张贴海报，发放宣传册，普及相关知识。在社区设立专门的咨询点，为居民提供法律和金融咨询服务。设立咨询点邀请专家为社区居民讲解金融知识和防范非法集资的技巧。举办金融知识讲座组织趣味问答、模拟投资等互动活动，增强居民对金融知识的理解和应用能力。开展互动活动社区宣传活动设计

利用网络平台通过官方网站、微博、微