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《中级银行管理》-中级银行从业资格考试综合练习
第一部分单选题(50题)
1、（）是公正原则的必然要求和必要保障。
A.公开原则
B.公平原则
C.制约原则
D.独立原则
【答案】：A
【解析】本题考查公正原则的必然要求和必要保障相关知识点。选项A，公开原则是公正原则的必然要求和必要保障。公开原则强调信息的透明、开放，将相关事务的决策、执行等过程向社会公众公开，让公众能够了解和监督。通过公开，可以有效避免暗箱操作、偏袒等不公正现象的发生，使得整个过程更加公平、公正，所以公开原则是保障公正得以实现的必要条件，该选项正确。选项B，公平原则侧重于在处理事务时对各方一视同仁，给予平等的机会和待遇，但它并非公正原则的必然要求和必要保障，公平原则是公正原则的重要体现方面，但与题干所问的“必然要求和必要保障”不匹配，所以该选项错误。选项C，制约原则主要是通过建立各种制约机制，防止权力的滥用和不当行为，但它并非是公正原则的必然要求和必要保障，制约机制更多的是从权力制衡角度出发，和公开对公正原则的直接保障作用不同，所以该选项错误。选项D，独立原则通常强调在处理事务时保持独立性，不受外界干扰，但这并不是公正原则的必然要求和必要保障，独立是为了能够更客观地作出判断，但不能直接保障公正的实现，所以该选项错误。综上，本题正确答案是A。
2、商业银行每季度进行一次常规（），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。
A.限额管理
B.敏感性分析
C.压力测试
D.情景分析
【答案】：C
【解析】本题主要考查商业银行的常规业务操作。选项A限额管理是对风险设定限额，从而进行控制的一种管理手段。它通常是持续的、日常性的管理工作，并非每季度进行一次的特定常规操作，且其结果更多是用于风险控制和业务额度分配等方面，而非如题干所说逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程，所以A选项不符合。选项B敏感性分析主要是衡量某一因素的变化对金融产品或投资组合价值的影响程度。它是一种分析方法，可用于多种情况的风险评估，并非固定每季度进行的常规项目，也不是主要应用于董事会和高级管理层决策过程的常规操作，所以B选项不正确。选项C压力测试是商业银行每季度会进行的一项常规工作。通过压力测试，可以模拟在极端不利情况下银行的风险承受能力。其结果能够为董事会和高级管理层在制定战略、评估风险等决策过程中提供重要依据，且会逐步应用于相关决策，所以C选项正确。选项D情景分析是通过设定不同的情景来评估风险和收益。它不像压力测试那样有固定的每季度进行的常规性要求，并且在应用于董事会和高级管理层决策过程方面，也不如压力测试具有典型性和常规性，所以D选项不合适。综上，答案选C。
3、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。
A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数
B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权
C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类
D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易
【答案】：D
【解析】本题主要考查对衍生品交易业务相关知识点的理解。选项A衍生产品本质上是一种金融合约，其价值的确是取决于一种或多种基础资产或指数。例如常见的股票期权，其价值会随着对应的股票价格（基础资产）的波动而变化，所以该选项说法正确。选项B衍生产品的基本种类确实包括远期、期货、掉期（互换）和期权。远期合约是交易双方约定在未来某一特定时间、以某一特定价格买卖某一特定数量和质量资产的交易形式；期货是标准化的远期合约；掉期（互换）是交易双方约定在未来某一时期相互交换某种资产的交易形式；期权是一种选择权，赋予持有者在某一特定日期或该日之前的任何时间以固定价格购进或售出一种资产的权利。所以该选项说法正确。选项C银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类。不同的资格类别在业务范围和监管要求等方面有所不同，基础类资格的业务范围相对较窄，普通类资格的业务范围更广泛，所以该选项说法正确。选项D基础类资格只能从事套期保值类衍生产品交易，而不能从事非套期保值类衍生产品交易。非套期保值类衍生产品交易风险相对较大，对机构的风险管理能力和专业水平要求更高，只有具备普通类资格的银行业金融机构才可从事。所以该选项说法错误。综上，答案选D。
4、对连续（）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。
A.一
B.两
C.三
D.五
【答案】：B
【解析】本题考查对监事罢免相关规定中连续评为基本称职年限的知识掌握。题目询问连续多少年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。选项A，一年被评为基本称职，通常达不到需要监事会建议罢免的程度，在较短时间内一次评定为基本称职可能存在多种偶然因素
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