原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
2025年中级银行从业资格之《中级个人理财》试卷
第一部分单选题(50题)
1、（）是指风险事故的发生触发了新的风险事故，或改变了风险事故的既定状态，而导致的损失。
A.直接损失
B.间接损失
C.有形损失
D.无形损失
【答案】：B
【解析】该题正确答案选B。下面对各选项进行分析：-选项A：直接损失是指风险事故直接造成的财产损失和人身伤害，并不涉及触发新的风险事故或改变既定状态导致的损失，所以A选项不符合题意。-选项B：间接损失是指由直接损失进一步引发或带来的其他损失，也就是风险事故的发生触发了新的风险事故，或改变了风险事故的既定状态而导致的损失，因此B选项正确。-选项C：有形损失通常是指可以看得见、摸得着的资产的损失，如建筑物、设备等的损坏，未体现题干中关于风险事故触发或改变状态导致损失的特征，所以C选项错误。-选项D：无形损失是指没有物质形态的损失，如商誉损失、品牌形象受损等，与题干描述的风险事故触发新情况导致损失的概念不相符，所以D选项错误。
2、（），美国经济学家哈里?马柯维茨发表了《资产组合选择一投资的有效分散化》论文，成为现代证券组合管理理论的开端。
A.1965年8月
B.1952年3月
C.1964年1月
D.1963年6月
【答案】：B
【解析】本题主要考查现代证券组合管理理论开端的相关时间知识点。1952年3月，美国经济学家哈里·马柯维茨发表了《资产组合选择——投资的有效分散化》论文，该论文的发表标志着现代证券组合管理理论的开端。所以本题正确答案是B选项。
3、李先生(40岁)是某私企老板，年收入约30万元。李太太(38岁)是公务员，年收入在5万元左右。女儿小莉今年12岁。李先生的母亲与李先生一家同住，今年70岁，每月退休费1000元。
A.李先生与自己的侄子不是直系亲属，不能送保险
B.李先生与自己的侄子是亲戚，可以送保险
C.李先生为他们投保，受益人可以写自己
D.保险不是礼物，不能用来送
【答案】：A
【解析】本题主要考查保险赠送与亲属关系、受益人的相关知识点。选项A直系亲属是指和自己有直接血缘关系或婚姻关系的人，包括配偶、父母、子女、祖父母、外祖父母等，侄子不属于直系亲属范畴。在保险业务中，通常为他人投保需要存在一定的保险利益关系，一般以直系亲属关系居多。李先生与侄子并非直系亲属，通常情况下不能随意为其送保险，所以该选项正确。选项B虽然李先生与侄子是亲戚关系，但在保险领域，仅有亲戚关系并不足以构成可以随意送保险的条件。为他人投保需要基于法定的保险利益关系，侄子不属于法定可直接投保的亲属范围，所以不能单纯因为是亲戚就可以送保险，该选项错误。选项C在保险中，为他人投保时受益人设置需要符合相关规定和有合理的利益关联。李先生与侄子之间不具有像直系亲属那样紧密的法定利益关系，不能随意将自己设置为受益人，所以该选项错误。选项D保险在一定情况下是可以作为礼物赠送的，只要符合保险合同的规定以及投保人和被保险人之间具有合法的保险利益关系等相关要求，所以该选项错误。综上，正确答案是A。
4、理财师为客户制定退休规划时，下列步骤中需最先开展的是（）。
A.从退休后的支出角度预测资金需求
B.计算资金缺口
C.确定退休目标
D.制定具体投资方案
【答案】：C
【解析】在理财师为客户制定退休规划的过程中，有多个关键步骤。首先要明确的是，一个合理有效的退休规划需要有清晰的方向和目标指引。选项C确定退休目标是整个规划的基础和首要步骤。只有明确了退休目标，例如客户期望的退休生活质量、退休时间等，才能基于此从退休后的支出角度准确预测资金需求，即选项A；有了资金需求的预测，才可以进一步计算资金缺口，也就是选项B；最终依据前面的各项分析制定出具体的投资方案，即选项D。所以在这些步骤中，需最先开展的是确定退休目标，因此答案选C。
5、商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（）。
A.个人理财业务
B.理财顾问服务
C.理财咨询业务
D.投资规划服务
【答案】：A
【解析】本题可根据各选项所涉及的概念，分析题干中描述的服务活动所属的类别。选项A：个人理财业务个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。题干中明确表述的“商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动”与个人理财业务的定义完全相符，所以该选项正确。选项B：理财顾问服务理财顾问服务只是个人理财业务中的一部分，它侧重于为客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，但并不涵盖资产管理等方面，不能完整地对应题干中所描述的所有服务活动，所以该选项错误。选项C：理财咨询业务理财咨询业务主要是提供关于理
文档评论（0）