我国商业银行可疑交易报告法律制度：现状、困境与突破.docx

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2025-06-06 发布于上海
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我国商业银行可疑交易报告法律制度：现状、困境与突破

一、引言

1.1研究背景与意义

随着经济全球化和金融创新的不断发展，洗钱等违法犯罪活动日益猖獗，不仅严重威胁金融体系的安全与稳定，还对社会公平正义和经济可持续发展造成了极大的损害。商业银行作为金融体系的核心组成部分，每天处理着海量的金融交易，不可避免地成为洗钱分子利用的对象。据国际货币基金组织（IMF）估算，全球每年洗钱规模约占全球GDP的2%-5%，如此庞大的洗钱金额严重扰乱了金融秩序。在这种背景下，可疑交易报告法律制度应运而生，成为商业银行反洗钱工作的核心防线。

我国自2003年开始逐步建立可疑交易报告制度，2006年《