企业保险培训体系构建.pptxVIP

企业保险培训体系构建

演讲人：

日期:

CATALOGUE

目录

01

保险基础知识

02

保险产品解析

03

销售技能提升

04

风险管理实务

05

合规运营要求

06

培训实施计划

01

保险基础知识

行业现状与发展趋势

保险市场概况

全球及国内保险市场规模、增长率、竞争格局等。

01

保险公司类型

寿险公司、财险公司、再保险公司等及其特点。

02

行业发展趋势

数字化转型、产品创新、国际化等趋势。

03

行业挑战与机遇

市场竞争、监管政策、客户需求变化等。

04

核心险种概念解析

寿险、定期寿险、两全保险、年金保险等。

人身保险

企业财险、家庭财险、车险、责任险等。

财产保险

疾病保险、医疗保险、失能收入损失保险等。

健康保险

意外伤害身故、残疾、医疗保险等。

意外伤害保险

监管机构、职责、监管手段及政策导向。

保险监管政策

合同订立、履行、变更、终止等法律规定。

保险合同法律制度

01

02

03

04

国家保险法律法规、行政规章及司法解释。

保险法律体系

消费者知情权、选择权、公平交易权等。

保险消费者权益保护

保险法律政策框架

02

保险产品解析

财产险产品设计逻辑

风险评估

通过对投保财产的风险进行评估，确定保险费率及保险责任。

保险责任

明确保险责任范围，包括自然灾害、意外事故等风险。

免责条款

规定保险公司不承担赔偿责任的情况，如故意行为、违法行为等。

保险金额与赔偿

确定保险金额及赔偿方式，确保被保险人得到足够的保障。

责任险保障范围分析

责任范围

明确责任险的保障范围，包括因过失、疏忽或违法行为造成的第三方损失。

01

赔偿限额

规定保险公司对每次事故或累计事故的赔偿限额，以控制风险。

02

被保险人义务

明确被保险人在出险时应承担的义务，如及时通知、协助处理等。

03

保险期限与续保

规定保险期限及续保方式，确保保障连续。

04

团体特征分析

了解团体成员的年龄、职业、健康状况等特征，定制合适的保险方案。

保障计划设计

根据团体需求，设计涵盖意外、医疗、养老等多方面的保障计划。

保险费用与预算

合理确定保险费用，确保在预算范围内提供最大的保障。

理赔服务与流程

提供便捷的理赔服务，简化理赔流程，提高客户满意度。

团体险方案定制要点

03

销售技能提升

设计涵盖客户基本信息、保险需求、风险承受能力的问卷，以便更好地了解客户需求。

客户需求挖掘方法

问卷调查

运用有效的沟通技巧，如倾听、提问、反馈等，与客户建立良好的关系，使客户更愿意分享自己的保险需求。

沟通技巧

基于客户的财务状况、家庭结构、职业特点等因素，进行深入的需求分析，为客户量身定制保险方案。

需求分析

保障方案呈现技巧

清晰简洁

用简洁明了的语言向客户介绍保险产品的保障范围、理赔流程等关键信息，避免过多专业术语和冗长的解释。

图表说明

个性化定制

运用图表、案例等形式直观地展示保险产品的特点和优势，便于客户理解和接受。

根据客户的需求和风险承受能力，为客户量身定制合适的保险方案，突出产品的个性化特点。

1

2

3

异议处理标准流程

倾听客户异议

提供解决方案

分析异议原因

寻求共识

认真倾听客户的异议和疑虑，了解客户的真实想法和需求。

对客户提出的异议进行深入分析，找出问题的根源，以便有针对性地进行解答和处理。

针对客户的异议，提供合理的解决方案或替代产品，并详细解释方案的可行性和优势。

在解决客户异议的过程中，与客户保持沟通，寻求共识，以达到双赢的目的。

04

风险管理实务

企业风险评估模型

明确风险评估的目标和范围，制定评估计划，收集和整理相关信息，进行风险识别和评估，制定风险应对措施。

风险评估流程

包括定性和定量两种方法，如风险矩阵、模糊综合评价法、蒙特卡洛模拟等，以及如何选择合适的评估方法。

风险评估方法

根据企业实际情况，建立风险指标体系，包括风险类别、风险指标、风险等级等。

风险指标体系

风险转移策略设计

保险转移

通过购买商业保险，将风险转移给保险公司，包括确定保险种类、保额、免赔额等。

01

非保险转移

通过与供应商、承包商、合作伙伴等签订合同，将风险转移给其他方。

02

风险自留

根据风险评估结果，决定自行承担的风险类型和程度，制定相应的风险自留策略。

03

案例选择

选择具有代表性的风险管理案例，包括成功案例和失败案例。

典型案例复盘分析

案例剖析

分析案例中的风险点、风险管理措施、效果及存在的问题，总结经验教训。

案例应用

将案例中的经验和教训应用到实际的风险管理工作中，提高风险管理水平。

05

合规运营要求

承保合规审查标准

审查投保人资格

核实投保人是否具备投保资格，如企业经营范围、财务状况等。

01

核实保险标的

确认保险标的真实、合法、有效，避免虚假或无效标的。

02

保险条款解释

详细解释保险条款内容，确保投