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吐鲁番市联社消保和反洗钱业务测试

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一、单选题（3分/题，共30分）

1.吐鲁番市联社反洗钱工作的最终责任由（）承担。

A.高级管理层

B.理事会

C.监事会

D.反洗钱领导小组

2.反洗钱工作中，“了解你的客户”原则属于（）制度要求。

A.大额交易报告

B.客户尽职调查

C.记录保存

D.名单监控

3.对高风险客户，应采取的措施不包括（）。

A.简化尽职调查

B.强化尽职调查

C.限制交易规模

D.提高审批层级

4.反洗钱培训的组织部门是（）。

A.审计部

B.科技部门

C.反洗钱管理部门

D.综合办公室

5.恐怖融资人员名单调整后，网点需对存量客户开展回溯性排查的期限是（）。

A.1年内

B.2年内

C.3年内

D.5年内

6.投诉沟通过程中正确的是（）。

A.急于否定客户陈述

B.耐心聆听客户

C.打断客户说话

D.急于进行辩解

7.现场投诉处理中，营业网点负责人应在（）主动出面调解。

A.投诉登记后

B.投诉调查前

C.沟通反馈时

D.总结完善阶段

8.重大消费投诉中，20名以上投诉人采取面谈方式提出的投诉属于（）。

A.一般投诉

B.群体投诉

C.重大投诉

D.特殊投诉

9.投诉处理记录的保存期限一般不少于（）。

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

10.国务院和监管部门提出银行保险机构要以保障金融消费者（）为核心要义来构建消费者权益保护工作机制。

A.五项权益

B.六项权益

C.八项权益

D.九项权益

二、多选题（5分/题，共50分）

1.洗钱风险管理原则包括（）。

A.全面性原则

B.独立性原则

C.风险为本原则

D.有效性原则

2.反洗钱工作的制度要求包括（）。

A.了解客户制度

B.大额交易报告制度

C.记录保存制度

D.客户评级制度

3.反洗钱组织架构包括（）。

A.理事会

B.监事会

C.高级管理层

D.反洗钱工作领导小组

4.客户身份资料和交易记录保存需满足（）。

A.完整准确

B.可重现交易

C.保密要求

D.永久保存

5.反洗钱宣传方式包括（）。

A.电子屏幕播放标语

B.发放宣传折页

C.举办知识竞赛

D.内部网站宣传

6.投诉处理应遵循的原则包括（）。

A.首问负责原则

B.便捷高效原则

C.客观公正原则

D.多元化解原则

7.投诉类型分为（）。

A.现场投诉

B.非现场投诉

C.书面投诉

D.口头投诉

8.非现场投诉包括（）。

A.电话投诉

B.网络投诉

C.信件投诉

D.上级转办投诉

9.投诉处理流程包括（）。

A.投诉登记

B.投诉调查

C.沟通反馈

D.总结完善

10.重大消费投诉包括（）。

A.自然灾害引发的投诉

B.5人以上群体性投诉

C.监管认定的重大投诉

D.公共卫生事件引发的投诉

三、判断题（2分/题，共20分）

1.反洗钱管理部门可独立向理事会报告洗钱风险管理情况。

对

错

2.对风险适中客户，应拒绝建立业务关系。

对

错

3.反洗钱培训对象需覆盖一线临柜人员和新进员工。

对

错

4.网点发现可疑交易后，应立即向公安机关报案。

对

错

5.反洗钱审计报告需提交理事会审议。

对

错

6.投诉处理应遵循“谁接待、谁受理、谁跟踪、谁回复”的首问负责原则。

对

错

7.现场投诉处理时，可直接与客户在营业大厅争论以快速解决问题。

对

错

8.投诉处理中，对客户造成损失的应依法赔偿或补偿。

对

错

9.重大投诉需在处理完毕后10个工作日内报送监管机构。

对

错

10.投诉档案的电子数据需每季度备份一次。

对

错