保险资产风控与合规-实战策略与最佳实践.pptx

保险资产风控与合规实战策略与最佳实践Presentername

Agenda介绍合规要求风险控制和合规管理关注的风险内部控制和合规监测总结

01.介绍保险资产管理风险评估

建立和完善团队的内部控制和合规管理制度及时发现和解决问题和风险确保业务的合法性和稳健性保险资产管理内控合规监测建立完善制度风险控制策略风险控制：策略要点

量化评估方法统计分析法通过历史数据和统计指标分析风险趋势01模型建立法通过建立数学模型量化风险概率02风险评级法根据风险等级将风险进行分类评估03风险评估方法

市场风险信用风险流动性风险了解市场波动对资产价值的影响了解投资方违约对资产价值的影响了解资产无法快速变现的风险风险分类保险资产风险分类

保险资产管理风控掌握合规框架法规要求对资产管理的规范和限制了解风险分类不同类型风险的特点和应对策略加强内部控制制度和流程确保业务的合法性和稳健性保险资产管理的重要性

定义和作用管理和优化投资组合以实现保险公司的财务目标资产管理范围包括固定收益、股票、房地产等不同类型的资产保险资产管理的定义保险资产管理为保险公司管理其投资组合什么是保险资产管理

02.合规要求保险资产管理要求

合规控制策略制度和流程确保业务的合法性和稳健性内审合规检查定期进行内部审计和合规检查问题解决及时发现和解决问题合规控制策略：风险防范

合规监测工具合规检查表记录合规要求的检查和评估结果风险指标监控系统监测和分析关键风险指标的变化情况内部控制自评工具协助团队进行自我评估和改进合规监测工具：规范管理

明确内部控制要求制度和流程定期进行内部审计和合规检查审计和检查及时发现和解决问题和风险问题解决内控制度规范内部控制要求

信息披露要求披露资产配置、风险管理、合规情况等信息信息披露内容按照监管要求定期披露，确保及时、准确披露频率通过定期报告、公告等方式向相关方披露披露方式信息披露要求：透明公开

投资比例限制制定投资比例上限，控制投资风险和资金流动性投资范围限制规定投资范围限制高风险投资。合规要求-投资限制投资工具限制限制投资工具种类，防止不合规投资行为投资限制

03.风险控制和合规管理风险控制和合规管理

激励团队成员主动学习和分享经验建立学习机制提升团队成员的专业知识和技能参与培训课程了解市场变化和趋势，及时调整风险控制策略学习市场动态持续改进和学习持续改进和学习-持续进步

有效评估风险的工具和方法风险评估方法规范的解决问题的步骤和流程问题解决流程采取措施预防和降低风险的发生风险防范措施加强风险控制和合规管理风险问题识别和解决

制定合适制度建立和完善团队的内部控制和合规管理制度定期内审合规加强内部控制和合规监测及时解决问题学习和掌握保险资产管理的风险控制和合规要求加强内部控制和合规监测内部控制合规监测

流程的明确性制度的规范性制度和流程的更新确保制度的合规性和可操作性确保流程的一致性和可执行性及时更新制度和流程以适应变化建立制度和流程的标准化建立和完善制度和流程

保证业务合规性定期风险评估定期进行风险评估，及时发现并解决潜在的合规风险。审查投资决策对所有投资决策进行审查，确保业务的合法性和稳健性。遵循法规和规定严格遵守相关法规和内部规定，确保业务合规性。-严格遵守法规和规定业务合法性稳健性

04.关注的风险保险资产管理风险

风险控制策略建立制度和流程确保业务操作的规范性和一致性01定期内审合规发现和解决问题的及时性02风险控制合规提升团队的专业知识和能力03风险控制：策略要点

风险评估模型定量评估风险程度和潜在影响合规检查清单确保符合法规要求的检查工具监测系统实时监控投资风险和合规情况风险管理工具工具驾驭

提高流动性风险管理能力评估资产和负债的流动性匹配。流动性风险的定义市场环境、资金来源和资产负债结构流动性风险因素建立紧急流动性储备、制定应急处置方案流动性管理策略流动性风险

债务方无法按时偿还本金或利息债务违约风险债券评级机构下调债券评级债券评级下降风险定期监控债务方的信用状况违约风险监控信用风险概述信用风险

市场风险控制市场波动加强对市场波动的监测和预警01市场行情变化及时应对市场行情的变化和调整投资策略02政策影响关注政策变化对市场的影响，制定相应应对措施03市场风险

05.内部控制和合规监测建立内部控制体系

帮助团队成员识别和评估潜在风险风险识别培训介绍保险资产管理的法规和合规要求合规要求培训提供内部控制知识和操作规程的培训内部控制培训内部控制和合规培训内控和合规培训

风险应急预案风险识别与评估确保对各类风险进行准确评估O1应急响应流程制定应急响应流程和责任分工O2业务中断恢复建立业务中断恢复机制和备份措施O3风险应急预案：安全保障

风险监测和报告组织定期的风险会议，讨论风险情况和应对措施风险会议组织编写详尽准确的风险报告，包括风险的来源和