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投资风险试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种风险属于系统性风险？

A.公司经营不善风险B.行业竞争风险C.宏观经济波动风险D.公司财务造假风险

答案：C

2.投资组合可以降低的风险是？

A.系统性风险B.非系统性风险C.市场风险D.利率风险

答案：B

3.通常情况下，债券投资面临的主要风险不包括？

A.信用风险B.利率风险C.通货膨胀风险D.经营风险

答案：D

4.股票价格波动较大，是因为其面临较多风险，以下不属于股票特有风险的是？

A.市场风险B.企业决策失误风险C.行业变革风险D.管理层变动风险

答案：A

5.当市场利率上升时，债券价格通常会？

A.上升B.下降C.不变D.无法确定

答案：B

6.以下哪项因素不会直接影响投资风险大小？

A.投资期限B.投资金额C.资产种类D.市场环境

答案：B

7.投资中分散化投资的目的是？

A.提高投资收益B.降低投资风险C.增加投资乐趣D.减少交易成本

答案：B

8.下列属于金融衍生品投资风险的是？

A.价格波动风险B.违约风险C.流动性风险D.以上都是

答案：D

9.以下哪种资产的流动性风险相对较低？

A.房地产B.股票C.现金D.艺术品

答案：C

10.风险评估的主要目的是？

A.确定投资收益B.了解投资可能面临的风险程度C.选择投资产品D.规避所有风险

答案：B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资风险的来源主要包括（）

A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险

答案：ABCD

2.以下属于非系统性风险的有（）

A.公司治理风险B.行业发展风险C.宏观经济风险D.财务风险

答案：ABD

3.股票投资可能面临的风险有（）

A.市场波动风险B.公司业绩下滑风险C.行业竞争加剧风险D.汇率波动风险

答案：ABC

4.债券投资的风险因素包含（）

A.利率变动B.信用评级下降C.提前赎回D.通货膨胀

答案：ABCD

5.投资组合分散风险的原理在于（）

A.不同资产价格波动不完全相关B.增加投资种类C.降低单一资产风险暴露D.提高投资收益

答案：ABC

6.衡量投资风险的指标有（）

A.标准差B.方差C.贝塔系数D.夏普比率

答案：ABC

7.投资过程中面临的流动性风险表现为（）

A.资产难以快速变现B.交易成本增加C.资金周转困难D.投资收益下降

答案：ABC

8.以下哪些措施可以降低投资风险（）

A.分散投资B.进行充分的市场调研C.控制投资比例D.选择高收益产品

答案：ABC

9.金融市场波动对投资风险的影响体现在（）

A.资产价格变化B.利率波动C.宏观政策调整D.投资者情绪波动

答案：ABCD

10.投资风险管理的流程包括（）

A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险监控

答案：ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.系统性风险可以通过投资组合完全消除。（×）

2.债券的信用评级越高，其投资风险越低。（√）

3.投资期限越长，投资风险一定越大。（×）

4.股票的风险一定高于债券。（×）

5.分散投资能消除所有投资风险。（×）

6.市场利率下降时，债券价格会上升。（√）

7.流动性风险只存在于流动性较差的资产中。（×）

8.风险评估是一次性的工作，评估后无需再关注风险变化。（×）

9.信用风险只会出现在债券投资中。（×）

10.投资产品的收益越高，其风险必然越高。（×）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述系统性风险和非系统性风险的区别。

答案：系统性风险由宏观因素引发，影响整个市场，不可通过分散投资消除；非系统性风险源于个别公司或行业，可通过分散投资降低甚至消除。

2.说明投资组合分散风险的方法。

答案：通过投资多种不同资产，如股票、债券、基金等，且资产间相关性低。合理分配资金比例，避免过度集中于某一资产或行业。

3.列举三种常见的投资风险应对策略。

答案：一是分散投资，降低单一资产风险；二是设置止损点，控制损失范围；三是进行充分的风险评估，根据风险承受力选择投资产品。

4.简述流动性风险对投资的影响。

答案：流动性风险大时，资产难快速变现，可能需大幅降价出售，导致交易成本增加、资金周转困难，影